央行：反洗钱法的通过是一个重要里程碑

　　人民网北京11月1日讯记者陈玉川报道：中国人民银行今天举行新闻通气会，邀请条法司司长陈小云和反洗钱局局长刘连舸介绍新通过的《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）的相关情况，并回答了记者的提问。

　　陈小云司长介绍说，10月31日，《反洗钱法》在第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议上获得高票通过，将于2007年1月1日施行。该法第一次在法律层面全面确立了我国的反洗钱监督管理机制，明确了国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工；将反洗钱义务主体从金融机构扩大到特定非金融机构，并明确了应履行反洗钱义务的金融机构的范围、义务以及违反《反洗钱法》应承担的法律责任；规定了反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限；以及开展反洗钱国际合作的基本原则等内容。《反洗钱法》与《刑法》有关制裁、打击洗钱犯罪的法律规定共同构筑了我国预防和打击洗钱犯罪活动的基本法律制度，对预防洗钱活动，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为，消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全具有非常重要的意义。

　　首先，作为反洗钱领域的法律，《反洗钱法》首次明确了国务院反洗钱行政主管部门，即中国人民银行的反洗钱职责，主要包括：组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，接受单位和个人对洗钱活动的举报，向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动，向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况，根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作等。

　　第二，《反洗钱法》对金融机构的反洗钱义务作了明确规定，这些反洗钱义务并不是新创设的，有关客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度的部分内容早就分别在《证券法》、《个人存款账户实名制规定》、《贷款通则》以及会计制度和其他业务管理规定中有所体现。这些制度已经成为金融机构开展业务的基本制度，《反洗钱法》只是从反洗钱的角度将这些制度法律化，系统规定了这三项制度的内容。因此，金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营，并且有利于增强金融机构的抗风险能力，促进金融机构稳健运营。

　　第三，《反洗钱法》一项重要的规定就是将特定非金融机构纳入反洗钱义务主体。这也是国际反洗钱立法的发展趋势。为了确保特定非金融领域反洗钱工作的有效开展，《反洗钱法》授权中国人民银行会同国务院有关部门制定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法。

　　第四，《反洗钱法》规定反洗钱措施的同时，也非常注重保护公民、法人的合法权益。《反洗钱法》严格规定了有关人员的保密义务，客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱调查和反洗钱刑事诉讼，明确规定了反洗钱调查的审批权限和程序，严格限定了临时冻结措施的条件和期限，并且对有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为规定了法律责任。为了发挥社会公众的积极性，动员社会力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

　　刘连舸局长主要介绍了人民银行开展反洗钱工作的一些情况。中国人民银行的反洗钱工作启始于2003年，为履行《中国人民银行法》规定的反洗钱职责，中国人民银行内部先后设立反洗钱局和中国反洗钱监测分析中心，专门负责反洗钱工作。截至到2005年底，所有国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、邮政储汇机构，90%以上的城市信用社、外资银行，近50%的农村信用社已经实现与中国反洗钱监测分析系统的联网报送。经过三年多反洗钱工作的实践检验，中国人民银行已经锻炼出一批有一定实践经验和较强工作能力的反洗钱队伍，在组织机构、人员和工作机制上为履行《反洗钱法》赋予的职责奠定了基础。截止2005年年底，人民银行（包括外管局）系统中直接或间接从事反洗钱工作的人员已经超过5200人。

　　在开展国际合作方面，刘连舸介绍说，中国将争取在明年6月的FATF（金融行动特别工作组，国际主要的反洗钱组织）大会上通过答辩以正式加入该组织。中国也将根据《反洗钱法》的精神加强与地区性反洗钱组织、主要国际金融组织以及金融情报组织的合作，并将加强国与国之间的双边反洗钱工作的交流与合作。另外，根据《反洗钱法》的规定，对涉嫌恐怖活动资金的监控也适用该法，因此，人民银行也是反恐融资的主管部门。中国目前正在制定专门的反恐怖方面的法律，将对涉嫌恐怖活动资金的监控作出特别规定。