“三招”打造高效反洗钱工作体系

　　洗钱是指将违法犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，以逃避法律制裁的行为。作为我省金融业反洗钱主管机关和省内反洗钱组织协调机关，人民银行长沙中心支行在总行反洗钱局的指导下，制订了湖南省反洗钱信息服务创新规划，拟通过建设信息交互平台、构建非现场监管指标体系和风险预警体系等三招，将监管职能寓于服务之中，全面提高我省反洗钱工作水平。三招的具体内容是：第一招，开发建设反洗钱信息交互平台，实现与银行、证券、保险及公安、国安等部门之间的反洗钱信息共享，提高反洗钱信息采集分析、线索识别和案件侦破的效率。第二招，设计反洗钱非现场监管指标体系，通过对金融机构报送日常资料和信息的有效分析，及时发现反洗钱工作中存在的问题和洗钱线索，降低对金融机构现场检查的比重，提升反洗钱监管效率。第三招，建立洗钱风险预警体系，利用人民银行反洗钱信息较集中的优势，及时向金融机构和有关部门发布洗钱风险预警，提高金融机构对洗钱风险的防范能力。

　　(责编:刘金兰作者:周治国)