《商业银行合规风险管理指引》出台

　　要求商业银行建立合规风险管理体系及三项基本制度

　　记者赵红梅10月25日北京报道近日，为加强商业银行合规风险管理，建设中资银行有效管理合规风险的运行机制，中国银监会首次发布《商业银行合规风险管理指引》（以下简称《指引》）。

　　《指引》要求商业银行建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系，并建立合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度等三项基本制度。同时，《指引》还规定了商业银行董事会、监事会、高级管理层的合规管理职责：

　　董事会负责审议批准合规政策和合规风险管理报告，评价合规风险管理的有效性，并授权董事会下设的委员会对合规风险管理进行日常监督。监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。高级管理层应制定和贯彻合规政策，任命合规负责人，明确合规管理部门及其组织结构，识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，每年向董事会提交合规风险管理报告，及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件。

　　《指引》要求合规管理部门要有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，规定了包括向高管层提供合规建议，制定并执行风险为本的合规管理计划，审核评价各项政策、程序和操作指南的合规性等九项基本指责。

　　《指引》还要求商业银行根据业务条线和分支机构的经营范围和业务规模设立相应的合规管理部门，明确合规风险报告线路。并要求合规管理职能应与内部

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