银监会发布合规风险管理指引

　　新华社北京10月25日电 中国银监会近日发布《商业银行合规风险管理指引》(以下简称《指引》)，以加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行。

　　银监会有关负责人25日表示，《指引》的颁布有助于引导银行业金融机构加强公司治理、培育合规文化、完善流程管理，提高银行业合规风险管理的有效性，更好应对银行业对外开放的挑战。

　　合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　近年来，我国银行业金融机构经营活动日益综合化、国际化，业务和产品越来越复杂，合规失效的事件不断暴露，银行业金融机构经营活动的合规性面临严峻挑战，原有合规管理框架的有效性受到质疑。

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银监会这位负责人介绍，目前，国内多家银行业金融机构已建立了合规管理部门，加强机构自身的合规风险管理已成共识，但合规管理建设是项复杂的系统工程，目前尚处于起步阶段，面临一系列困难和问题，迫切需要监管部门明确相应的原则和要求。

　　《指引》基本涵盖了商业银行董事会及其下设委员会、监事会、高级管理层、合规负责人、合规管理部门的合规管理职责以及合规风险识别和管理流程的各个环节。指引》对合规文化、合规风险管理体系的建设以及合规绩效考核、合规问责、诚信举报等基本制度建设作出明确规定。

　记者 张建平