规避银行业风险 商业银行合规风险管理指引发布

　　中新社北京十月二十五日电中国银监会对外发布了《商业银行合规风险管理指引》。银监会今天在此间介绍说，近年来，全球银行业的风险管理技术得到了快速发展。国内已有多家金融机构建立了合规管理部门，加强机构自身的风险管理已成共识。

　　该负责人指出，《指引》是银行业风险监管的一项核心制度。从高层做起，商业银行应树立风险为本的管理理念，加强风险识别和管理的流程建设。

　　该负责人介绍说，合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。董事会应监督合规政策的有效实施，以使缺陷得到及时有效的解决。高级管理层应贯彻执行合规政策，建立管理部门的组织结构，配备充分和适当的资源，发现违规事件时，能确保及时采取适当的纠正措施。管理部门应协助高级管理层有效管理合规风险，制定并执行管理计划，实施风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育。

　　此外，还要建立有利于合规风险管理的三项基本制度，即绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度。加强对管理人员的绩效考核，惩罚管理失效的人员，追究违规责任人的责任，对举报有功者给予奖励，并对举报者给予充分保护。

　　该负责人表示，《指引》充分考虑了国有银行股份制改造、

商业银行上市等一系列重大改革举措，对加强风险管理的内在要求，吸收了国际先进经验，以构建有效的合规风险管理体系、建设良好的合规文化为目标，适应银行业深化改革，以及综合化、国际化的现实需要。

　　这位负责人还介绍说，监管部门也要提高自身风险监管的能力。

银监会正在组织力量对已经颁布的监管规章和文件进行梳理和整合，并对管理人员的法规培训进行指导，为金融机构的合规风险管理创造良好条件。