人民币可疑资金交易扎堆东南沿海

　　央行昨日公布《2005中国反洗钱报告》

　　人民币可疑资金交易扎堆东南沿海

    【本报讯】央行昨日对外发布《2005中国反洗钱报告》。该报告显示，2005年央行向公安机关移送涉嫌洗钱犯罪线索2790个，涉及金额327.8亿元人民币，主要集中在云南、山东、广东、上海和浙江等地。

　　此外，国家外管局及其分支机构也向公安机构移送涉嫌洗钱犯罪线索共405个，涉及金额12.4亿美元，主要集中在黑龙江、山东、广东、浙江和河南等地。

　　广东浙江“可疑资金”多见

　　据统计，2005年中国

反洗钱监测分析中心共接收人民币大额资金交易数据1.02亿笔，外汇大额资金数据935.26笔，比上年增加2.25倍。同时，该中心还接收人民币可疑资金报告28.34万笔，同比增加7.85倍，外汇可疑资金报告198.89万笔，同比增长11.9倍。

　　具体而言，重点可疑交易信息涉及全国大部分地区，其中以广东省和浙江省为重点。两省的重点可疑交易信息占全国总量的61.4％，特别是广东省尤其突出，占全国总量的40.5％。

　　个人结算现金超10万元

　　即为可疑支付

　　按照央行的有关反洗钱政策，凡是个人结算账户中短期内累计10万元人民币以上的现金支付将被列为可疑支付。个人结算账户20万元以上单笔现金收付，以及个人结算账户与企业账户之间款项划转20万元以上，企业转账结算单笔100万元人民币都为大额支付交易。

　　央行报告还称，由于深圳与珠海毗邻港澳，非法经营买卖外汇业务的地下钱庄较多，外汇可疑交易的情况比较明显。

　　2005年11月，在专项打击广东地下钱庄“断流二号”破案行动中，央行与公安机关曾联手成功捣毁位于深圳市南山区以海宁商店为掩护的地下钱庄窝点，抓获马某等19名涉案人员，缴获、冻结涉案资金7100多万元，此案是广东警方冻结涉案资金最多的地下钱庄案件。

　　反洗钱金融情报网正在形成

　　据央行统计，截至2005年底，全国有超过9成的银行类金融机构进行了大额和可疑资金交易信息的收集并向中国反洗钱监测分析中心报告，此外，共有大额和可疑资金交易报告员180余人，信息员58000人，覆盖全国的金融情报网络正在逐渐形成。

　　央行深圳中心支行统计数字则显示，2005年深圳人行反洗钱处累计收到4.8万余份可疑支付交易报告，平均每月4000份。在深圳市44家银行类金融机构中，共有180多位信息员从事一线反洗钱信息收集工作。