厝边的银行 | |||||||||
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http://finance.sina.com.cn 2006年07月27日 15:06 海峡网-厦门晚报 | |||||||||
各具特色的建行理财中心·之十四 ——记建行洪山柄支行理财中心四 建行洪山柄支行理财中心位于莲前东路393号的联丰商城,处于城乡接合部,周边既有厦航住宅小区、瑞景新村等高尚住宅区,也有蔡塘村、洪文村等村落,居民的理财观念参
理财中心曾经接待过这样一个客户,该客户因为住房被拆迁,获得了一笔较大数额的拆迁赔偿金,正在为如何使这笔资金活起来而发愁,邻居给他推荐了建行洪山柄理财中心。来的时候,他有点将信将疑,理财经理热情地接待了他,重点了解他的理财需求和家庭情况,在此基础上,为他定做了一个理财方案——拆迁资金200万元,客户本人与老伴已50岁无固定收入,也未交纳养老金或参加养老保险;儿子刚参加工作月收入2000元左右,女儿还在大学读书,明年毕业;原来房子拆迁后政府给予安置无需另外承担费用。因此,建议客户购买分红型理财保险50万,解决客户与老伴的养老保障问题,同时减轻子女养老负担;其余部分资金中的100万元,因为其子女对于基金业务较有兴趣,建议买入基金,由子女“实际操作”,因为基金运转周期较长,可以有充分时间了解基金的知识与运作;另外50万元,可以作为家庭的备用金,主要以定期、通知存款和活期存款等多种方式存入银行。 考虑到理财资金涉及全家的具体情况,理财客户经理利用双休日,将其全家人请到理财中心来,一起商量并最终确定方案。客户临走的时候,高兴地拉着理财客户经理小柯的手说:“你们的服务做得很实在、很到位,我把钱放在这里理财,很放心!”如今,不到一年的时间,该客户的资金已经实现了15%的增值。 说到底,建行洪山柄理财中心的秘诀是“专业理财、诚信为本”。 诚信:在与客户打交道时真诚相待,言行一致,急客户所急,想客户所想,实事求是地介绍产品的优缺点,努力把好的产品推荐给客户。 沟通:与客户进行经常性的沟通与交流,了解客户的理财意向,知晓客户的理财需求,及时通报我们理财产品的信息,为客户提供具有时效性的理财建议和策略。 细心:在做出理财建议前,首先要对客户进行充分的了解,知道客户看重的是什么,需要的是什么。其次,想客户所未想,把客户没有考虑到的也提醒客户。更为重要的是,我们认真的做好产品的跟踪服务,比如推荐给客户购买的基金,我们随时关注该基金的价格,当客户赢利的时候,我们会及时通知客户,让客户根据自己的实际情况决定是否要卖出。 创新:从不因循守旧,就产品卖产品,而是把不同的产品进行科学的组合,使理财产品集约化,从而产生1+1>2的理财效益。 金杯银杯,不如老百姓的口碑。如今,洪山柄理财中心以其专业化、人性化的服务,成为周边客户的理财首选。 洪山柄支行理财中心电话:5968717 理财客户经理:小柯(来源:厦门晚报) |