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落实保险营销员持证上岗制度是提高保险营销员整体素质、减少展业过程中的欺诈误导现象、保护广大被保险人利益的重要途径，对促进保险业发展具有重要意义。北京、河北、陕西保监局采取有效措施，推动保险营销员持证上岗，取得明显效果。
一、多种途径落实营销员持证上岗制度
一是规定新增人员持证上岗。北京、河北保监局要求新增营销员必须持证上岗。北京保监局要求凡未取得资格证书的新增营销员不得从事保险代理业务，禁止保险公司与新增未持证营销员签订委托代理协议；向其发放公司内部业务代码、代理佣金、产品宣传材料；为其印制带有公司LOGO或名称的名片；采取挂靠有证营销员的方式上岗展业等各种违规行为。
二是实行“末位重点监督”、现场检查等监管措施。北京保监局根据各家保险公司营销员季度末持证率排名情况，将持证率低于50%的保险公司和排名最后的保险公司列为重点监督对象。进行监管谈话，责令制定具体整改措施，限期解决持证率低的问题。河北保监局要求辖内保险公司制订持证率季度目标，并于每季度末对目标完成情况进行统一检查。对持证率较低、考试组织工作较差的公司进行监管谈话，要求限期改进。陕西保监局将持证率作为对保险公司日常监管的重要指标，采取综合监管手段，督促保险公司制定具体可行的提高持证率的工作方案，检查持证率达标和考试报名情况，并及时通报有关情况及数据，督查中介机构持证，组织好代理人考试、增加考试频率。将持证率检查作为日常稽核检查的重点项目，并通机构审批挂钩。根据每月各公司营销员持证率的变动情况，对持证率过低且未能采取有力措施逐步提高的机构，采取通报批评、监管谈话等监管措施。
三是采取定期通报制度。北京保监局按季度披露各保险公司持证率排名情况，河北保监局建立了保险营销员考试月度通报制度。对持证率较低、考试组织工作不力的公司进行通报，并抄送其总公司。通报制度的实施，提高了保险公司对营销员持证上岗制度重要性的认识，推动了持证上岗制度的贯彻落实。
四是落实公司高管人员对提高持证率工作的责任。陕西保监局定期召开营销员持证工作会议，了解营销员持证工作存在的问题和困难，明确营销员持证上岗制度的目标以及逐步实现营销员持证挂牌展业的监管思路，要求各公司根据自身情况制定持证率达标方案，保证持证率逐月提高，每月报告达标进度。落实营销员持证上岗制度的责任人，使高管人员转变意识，增强责任感，加大持证工作在公司内部的推行动力。
二、强化服务意识，加强对营销员考试的组织及培训
（一）加强对农村保险营销员资格考试的组织。北京保监局针对农村保险营销员年龄普遍偏大、文化程度较低、接受新知识较慢，经过一般性培训很难取得从业资格的问题，采取措施提高农村营销员持证率。一是送考试下乡，调动农村保险营销员的参考积极性。根据保险公司在远郊区县营销员的规模及需求，利用双休日，由保险行业协会电子化考试中心负责组织报名及资格证书发放工作，为远郊区县农村保险营销员组织专场电子化考试；以保险公司在远郊区县的营销职场作为临时考场，利用保险公司所在地职场的电脑设备进行考试。2005年9月至12月，北京保监局在怀柔、房山等近10个远郊区县进行了46场专场考试，共有1700余人报名，通过率达80%。二是以考试促培训，提高农村保险营销员的整体素质。解决农村保险营销员考试通过难、持证率低的关键，是加强对农村保险营销员有针对性的、全面系统的辅导，要求保险公司“一把手”高度重视，制定专项培训计划，确保专场考试取得实效。
（二）河北保监局积极做好考试服务工作。一是做好新版资格证书征订和发放工作，保证辖区保险营销员能及时换发和领取资格证书；二是在特殊情况下适当延长报名时间，根据需要临时增加考试场次，满足考生多种需求；三是建立电子化考试中心，逐步在全省范围内推广电子化考试；四是实行投保提示制度，开通了营销员资格证书查询网站和查询热线，方便营销员查询考试成绩。
（三）陕西保监局督促保险公司加大营销员培训力度。通过对历年考试数据的分析，陕西保监局发现不同公司、地区之间由于考试培训力度的不同，通过率存在很大的差别。培训力度强的公司和地区，通过率能够长期稳定在70％以上，即使在农村地区，也能保持在50%以上；对考试组织工作和培训力度差的公司，即使是经济较为发达的地区，通过率也低于30％。针对以上情况，保监局要求保险公司加强对营销员的培训力度，督促行业协会发挥自身优势，确保考生每次参考之前都能够得到一定课时的培训。2005年4季度，各公司开展了大规模的集中培训，制定了考试培训和通过率的激励方案，在报考人数剧增、农村营销员占考生较大比重的前提下，考试通过率保持在60％以上，培训效果显著。
北京、河北、陕西保监局积极推进营销员持证上岗，促进了持证率的提高。截至2005年底，北京地区保险营销员持证率为95%，同比提高了25个百分点，改变了多年来保险营销员持证率徘徊在65%—75%的状况。陕西省营销员持证率在2005年底达到83.16％，较2005年第2季度末增加了33.38个百分点，较2004年底增加了25.54个百分点。2005年底河北全省营销员持证率达到75.6%，比年初提高22个百分点。保险营销员持证率跨上一个新台阶，提升了保险营销员综合素质，为行业健康发展奠定了基础。
（北京、河北、陕西保监局）
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