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据《新闻晨报》报道反洗钱已经成为我国金融业的一项新使命。12日，中国人民银行发布了针对银行业、证券和期货业、保险业三大金融行业的反洗钱规定征求意见稿。
通过交易、转移、转换等各种手段把不法的钱运作成看似合法的钱，就是通常所说的“洗黑钱”。因此，在反洗钱过程中，建立起大额资金交易报告和可疑交易报告制度就至关重要。12日公布的三大征求意见稿中，央行共列出了59种属于“可疑交易”范畴的行为，
分别涉及银行、证券、期货、基金、保险五大金融业务。
同时，央行对大额交易进行了明确的界定：人民币5万元以上或外币等值1万美元以上的当日单笔或累计现金收付；单位之间当日单笔或累计人民币100万元以上或外币等值50万美元以上的转账支付；个人之间、个人与单位之间当日单笔或累计人民币20万元以上或外币等值10万美元以上的转账支付均属于大额交易。
此外，根据征求意见稿，“非实名开户”在银行、证券期货、保险三大行业都将寸步难行。
央行规定，金融机构与客户发生业务关系时，应当要求客户使用符合法律、行政法规及规章规定的有效证明文件上的姓名或名称。金融机构不得为身份不明的客户提供金融服务。发现匿名、假名情形，金融机构须与之应终止业务关系，并提交可疑报告。
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