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商报讯（记者 和平）昨天，中国人民银行下发了针对银行、保险、证券和期货三大行业的《银行业金融机构反洗钱规定（征求意见稿）》、《证券、期货业金融机构反洗钱规定（征求意见稿）》、《保险业金融机构反洗钱规定（征求意见稿）》，并向社会公开征求意见。
与现行的《金融机构反洗钱规定》相比，三份《征求意见稿》中更加明确和细化了
反洗钱过程中的各类标准和执行规范，并且将保险、证券、期货行业首次纳入反洗钱法的监控范围。此外，《征求意见稿》中要求银行、保险公司和证券、期货公司保存客户的账户资料和交易记录的期限由原来的5年延长到10年。
据央行统计，2005年共有600家金融机构因反洗钱违规行为受到行政处罚，罚款金额总计5629万元。随着未来各项反洗钱法规的不断完善，违法的地下金融交易也将受到更为严厉的打击。
三大行业扫黑重点金融机构洗钱方式现状银行地下钱庄国内每年通过地下钱庄洗出去的黑钱就超过2000亿元人民币，大概占GDP的2%左右。保险地下保单10多年前就出现在广东、福建等地。2003年内地与港澳CEPA协议签订以来，“地下保单”有从广东、福建向上海、北京、浙江、江苏等内地渗透蔓延之势。证券非法集资在中国出现非法集资已经有了10多年的历史，尽管公安部、央行、工商多次联合打击，仍屡禁不止。
和平 张彬/制表
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