汇丰晋信推出生命周期基金 | |||||||||
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http://finance.sina.com.cn 2006年04月13日 02:43 新闻晨报 | |||||||||
晨报记者范恩洁报道汇丰晋信2016生命周期基金于4月10日至5月18日通过交通银行、山西证券等的指定网点及汇丰晋信直销中心发售。该基金考虑了投资者在人生不同阶段风险收益的需求,设定10年为目标期限,自基金合同生效之日至2007年5月31日一年左右时间里,采取较为积极的资产配置,股票资产比例为0-65%,固定收益类资产为35%-100%;随着目标期限2016年的临近,资产配置转为防守型,直至2016年6月1日起,该基金股票投资比例0-5%,固定收益类95%-100%。
点评:生命周期基金在境外并不罕见。有关统计显示,1996年到2004年,美国生命周期基金规模从60亿美元增长到了1030亿美元,截至2005年底,美国市场已经有63%的养老金计划包含了生命周期基金。而香港,也有过半的强积金资产投放在生命周期基金中。 从汇丰晋信的产品本身来讲,具有很强的“人生规划”概念。它会随着投资人生命周期的延续和投资目标期限的临近,风险承受能力的下降,相应地从“进取”转变为“稳健”,再转变为“保守”。当然,这就有了一个比较严格的前提:您要对资金的安排有个10年期限,而且对收益率的欲望在逐渐下降。如果您年龄在30至50岁,准备为子女教育和退休养老储备资金,又没有足够时间和精力挑选投资工具或定期调整组合,那么这只比较“懒人”的产品可以作为选择之一。 |