银监会严打歪中介 | |||||||||
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http://finance.sina.com.cn 2006年04月12日 06:50 四川新闻网-成都商报 | |||||||||
中国人民银行11日称,近期一些不法分子打着“银行中介代理公司”“贷款中介”等名义,为客户代办信用卡并利用信用卡的透支额度和免息期,通过虚构POS机刷卡消费骗取高额手续费和银行资金。人民银行和银监会已联合发布《关于防范信用卡业务风险有关问题的通知》,以打击非法活动,规范信用卡发卡和受理行为。 《通知》要求,信用卡发卡机构应严格审核申请人的申请资料,加强风险控制与管
《通知》提出,收单机构应加强特约商户管理,强化对特约商户的风险控制,防范特约商户非法套现等风险。要规范特约商户签约行为,完善对特约商户和POS机具的管理措施,对可疑和异常的商户交易及时监控和调查处理。 《通知》强调,中国银联应当积极协助成员机构和相关单位做好有关信用卡非法套现等违法行为的风险防控工作,建立健全银行卡风险防范合作机制,加强与成员银行、工商、公安机关间的协调,防止不法贷款中介和恶意申请人在多家银行反复作案。鼓励发卡机构、收单机构和中国银联在开展信用卡业务时,建立良好的信息共享制度,充分利用“风险信息共享系统”等各类相关信息系统,提高风险识别和控制能力。新华社 |