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国有银行如何堵住腐败漏洞?


http://finance.sina.com.cn 2006年04月11日 00:53 北京现代商报

  记者昨天从中国银行获悉,在过去的2005年中,该行对全辖11300多个经营性分支机构进行了三次业务大检查,覆盖面达到100%。从建行改制上市到中行改制引资,国有银行改革途中腐败事件屡屡曝出。上到银行董事长,下到某支行的个别员工,每个案件所涉及的金额都令人咋舌。这不禁让我们产生疑问:国有银行上市改制的同时,还有多少大案要案将会发生?

  大案频发引起高层重视

  对国有银行改制中伴随的大案频发现象,引发了社会各方的高度关注,各家国有银行也纷纷加速内控制度的建设。比如工商银行,通过全面上收支行管理权限,机构扁平化意在加强内控。中行则通过基层经营性分支机构负责人轮岗、代职、强制性休假制度等一系列措施防疏堵漏。从四大国有银行出台的管理新政来看,增强内控、防止大案要案的发生,已经在银行高层中引起了高度重视。

  另外,国有银行要案频发也引来了监管部门的目光。去年底,

银监会对四家国有商业银行进行了现场检查对银行风险进行全面监控。结果显示,四大行共涉及问题资金5885亿元,银监会对799名违规人员进行了处理。另外,今年银监会还将出台《银行业金融机构内部审计指引》,促进银行提高内部监管能力,规范操作流程。

  银行内审仍落后5至10年

  虽然目前国内商业银行内审已有很大进步,但与国际一流银行相比,国有银行内审制度的独立性、垂直性和人力资源配备上仍做得不够。全球知名律师事务所——安永全球金融服务部合伙人徐英伟日前指出,与国际上的好银行相比,国有银行内审仍有5-10年的差距。

  目前四大国有银行,有三家都已经或者很快就会面临上市的考验。虽然完善内审体系对于银行上市而言,并非必要条件,但内审质量如何,则关系到银行的公司治理、风险控制、绩效表现等多方面。资本市场和投资者对已上市和准备上市的银行都有很高的期望,所以,应当继续加强和加快内部审计改革的力度和步伐。

  防疏堵漏要持续

  业界专家指出,虽然近年来暴露出来的国有银行大案要案频频出现,但这也是国有银行改革过程中所必须要付出的代价,也是银行建立透明、高效的监督管理机制过程中所必须付出的代价。

  对于规模庞大的国有银行虽然有了形式上的一级法人,但一些基层银行在银行整体经济方略之外有着自己的单个目标,并通过国有金融的外壳“寄生牟利”。国有商业银行仍非“统一的法人”,结构重组的任务十分繁重。商业银行的结构重组过程中,加强内控是一门技术性、系统性很强的工作,不是一两天就可以完成。

  因此,专家指出,四大行在内部审计上覆盖面更大,资源的配置要求也高,想要控制银行大案要案的发生,避免带来巨额的资金损失,就要建立起长效的监控机制。另外,通过上市促进重组,凭借国际资本市场的约束机制倒逼改革,也是可行的办法之一。

  商报记者 和平


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