基金动向:去年保本基金回报率达5.82% | |||||||||
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http://finance.sina.com.cn 2006年04月10日 09:49 金羊网-新快报 | |||||||||
最新统计显示,2005年中国股票型基金的平均回报率为0.8%,配置型基金为2.33%,而保本型基金却达到5.82%,国内现有5只保本基金的平均回报率出人意外的高于股票基金和配置型基金。国泰基金管理公司市场总监曹东杰指出,事实证明,保本基金风险很低,同时也不放弃追求超额收益的空间,符合中国老百姓对低风险投资产品的需求。 曹东杰介绍说,保本基金于20世纪80年代中期起源于美国,其核心是投资组合保险
央行最新数据显示,截至3月15日,我国城乡居民储蓄总额超过15万亿。与此同时,2006年第1期凭证式国债短期内被抢购一空;货币市场基金、中短债基金等也出现火爆的热销场面。种种现象表明,在中国,最受老百姓欢迎的依然是低风险投资产品。曹东杰分析说,从国外历史经验看,保本基金既“保本”又“增值”的风险收益特点决定了它是最理想的储蓄替代产品。因此,国泰公司继金象保本基金后,目前又推出了一只保本周期为两年的金鹿保本增值基金。 与货币市场基金、中短债基金相比,保本基金实际上是一种债股混合型基金,除了有担保机构担保,保证本金100%安全外,其股票最高投资比例可达到30%,在未来股市向好的背景下,能够分享股市上涨的成果,取得超额收益。据悉,相比原来5只保本基金,国泰金鹿在产品设计方面还进行一系列创新,如增加对权证产品的投资、保本期限缩短为两年、认购费率和管理费率进一步降低等。曹东杰表示,相比国外及我国香港地区,国内保本基金在资产规模、产品种类和数量等方面还存在很大的差距。国内现有200多只开放式基金中,保本基金仅有6只,所占比例实在太小。伴随我国资本市场的不断创新,以及投资者对理财需求的不断增长,未来我国保本基金将逐步形成品种多样化、规模不断递增的发展趋势。 (宗合) (观宇/编制) |