外资银行需报“可疑交易”

　　“外资银行进入中国开办人民币业务，也需要报告‘可疑交易’。”中国反洗钱监测分析中心主任欧阳卫民昨天透露：“目前外资银行和中国反洗钱监测分析中心已实现联网。”

　　金融系统特别是银行目前仍是洗钱的主要通道。2003年初央行发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三个规章，让商业银行承担起反洗钱义务：对客户进行尽职调查、保 存交易记录、报告大额交易、报告可疑交易等。

　　欧阳卫民还透露，中国

反洗钱监测中心成立不到两年的时间，已经向公安机构提供了近千条线索，而去年一年对违规操作的金融机构，共处以了5000万元的罚款。

　　今年11月，中国将兑现加入WTO的承诺，放开外资银行的人民币业务，届时，这些外资银行也将和国内银行一样履行反洗钱义务。

　　欧阳卫民表示，今后反洗钱课题研究的重点将放在交易类型、跨境资金监测、替代性汇款、可疑交易报告表设计、反洗钱软件开发等方面上。

　　商报记者 杨雪婷/文

　　王晓莹/图