05年325位金融高管落马 银监会揪出违规资金7671亿

　　昨天，银监会通报了去年银行业案件专项治理行动成果。2005年，银监会紧密结合国家宏观经济调控的各项政策要求和我国银行业金融机构的风险情况，重点围绕贷款分类偏离度与迁徙变化、土地市场整顿和固定资产项目清理对贷款的后续影响、房地产贷款风险、资产管理公司资产处置行为、信托投资公司关联交易、农村信用社关系人贷款和增资扩股真实性，以及以往检查所发现问题的整改情况等方面开展了一系列的现场检查，并针对银行案件情况，部署开展了银行业案件专项治理。

　　2005年，银行业金融机构共发现案件1272起，挽回百万元以上案件资产资金损失14.7亿元。其中，现场检查共查出金融机构违规金额7671亿元，比上年增加1831亿元。

　　据介绍，2005年，中国

银监会及其派出机构派出检查组15280次，共检查金融机构68360个，现场检查的银行业机构平均覆盖率为34%。

　　通过现场检查，中国银监会共处罚违规金融机构1205个，处分各类银行机构违规人员6826人，依法取消各类金融机构高级管理人员任职资格325人。其中，农村信用社及农村商业银行222人、国有商业银行81人。另外，银监会去年还督促处理了涉案人员1466人，比上年增加247人，其中管理人员568人，占处理人员总数的38.7%。

　　银监会的相关负责人指出，通过加强现场检查，严处违规行为，有力促进了银行业的健康发展。今年银监会将进一步加强对银行业整体风险的研究，进一步建立重点突出、针对性强的现场检查体系。在加大检查力度的同时，加大对银行依法处罚力度，密切跟踪整改效果，切实防范和化解风险，保护存款人和客户的合法利益，促进银行业的合法、稳健经营，积极提高银行业的竞争力。

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　　银监会现场检查制胜宝典

　　同以往的现场检查工作相比，2005年银监会现场检查工作呈现出四个新的特点，采用了四大绝招。

　　一针见血

　　银监会现场检查的针对性和有效性不断提高。2005年银监会全年累计检查工作量1096513人／天，同比增加13.79%；提出整改意见59742条，同比增加2.57%。另外，银监会还对农村信用社及农村商业银行、国有商业银行、

邮政储汇局、城市商业银行及城市信用社、股份制商业银行、非银行金融机构、金融资产管理公司、外资银行，分别派出了检查机构和检查组，使得现场检查更加具有针对性。

　　罚不留情

　　2005年银监会共处理违规金融机构1205个，依法取消各类金融机构高级管理人员任职资格325人，同比增加33.20%。

　　银监会对违规金融机构的处罚方式以通报、警告和罚款为主，三类处罚分别涉及金融机构为573个、228个和503个，累计罚没款3345万元；在实际处分的人员中，通报批评1628人、警告1091人、记过599人、记大过218人、降级69人、撤职218人、留用察看127人、开除259人。

　　后续跟踪

　　2005年，银监会根据现场检查结果，结合各行实际重点对整改情况进行后续跟踪和检查，确认平均整改合格率为86.38%。各机构整改合格率分别为：政策性银行94.23%、外资银行92.81%、股份制商业银行91.47%、国有商业银行88.39%、金融资产管理公司86.36%、邮政储汇局85.13%、农村信用社及农村商业银行84.39%、城市商业银行及城市信用社83.72%和非银行金融机构79.79%。

　　防范未然

　　2005年，针对银行案件多发的形势，银监会全面部署了银行业案件专项治理活动，在出台政策指引、加强法规约束的同时，不断加大现场检查力度。在现场检查中积极发现案件线索，加强与司法、公安、

审计等部门综合执法，严厉打击各类金融犯罪活动。

　　同时，重点开展对银行内部控制机制和内部控制措施的检查，推进建立案件防范长效机制，消除操作风险隐患。

　　商报记者 苗燕 S078