子公司“借钱” 总公司“还债”

　　招行企业网银升级

　　本报讯（记者 杨炜峰 通讯员 于有军） 昨天，厦门招行发布网上企业银行5.0版，同时推出现金管理8大新品。

　　这些新品包括集团通、票据通、E证通、银债通、银基通、网上国际信用证、网上外 汇汇款、网上离岸业务。根据新版网上银行的各项功能，招行此次还整合推出了集团资金余额管理解决方案、集团本外币现金池解决方案等。

　　据该行人士介绍，以集团本外币现金池解决方案为例，假如我市某集团公司有多家子公司，总公司每天统一上收各子公司的账户资金余额，并集中到总公司的“现金池”账户中，有了这个“现金池”，总公司就可以统一向招行申请获得一个授信额度，由各子公司分享——每天子公司账户余额不足、但又必须对外付款时，可以在各自的额度内先透支，到了当天日终时，由总公司和招行统一清算。这样，既保证各子公司的每天正常的资金运转，又便于总公司通过网上银行对子公司直接进行现金管理。(来源：厦门晚报)