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南方日报
本报讯(驻京记者/郑春峰)继15日宣布批准筹建上海国利货币经纪有限公司之后，银监会又于昨日正式颁布了《货币经纪公司试点管理办法实施细则》。
该《细则》是对此前发布的《货币经纪公司试点管理办法》的细化和补充。它有助于
正确理解和执行《试点管理办法》，增强《试点管理办法》的可操作性。
据了解，《细则》分五章共40条，主要内容分为两大部分:一是关于货币经纪公司机构、人员市场准入方面的具体监管要求；二是关于金融监管方面的规定。
记者注意到，银监会上月初颁布的《试点管理办法》，只是以一个管理办法的形式出台，在准入条件上只规定“外资公司申请前连续三年盈利且每年税后净收益不低于500万美元，从事货币经纪业务20年以上、经营稳健，有完善的内部控制制度”；而对中方的要求仅是“依法设立的非银行金融机构，并从事货币市场、外汇市场等代理业务5年以上”。
但此番银监会强调，作为媒介交易的机构，货币经纪公司应该对其经验、信誉和从业人员操守提出非常高的要求，并要按市场化原则大力引进专业人才。
在其具体操作上，货币经纪公司业务人员必须符合从业人员标准，所有前台和后台人员必须经过专业训练并具备一定的工作经验，以保证业务顺利进行。事实上，其他不少国家的监管条例也对相关公司高级管理人员的任职资格有严格的要求，譬如英国的监管条例规定董事会成员必须报送债券和期货委员会备案。
此外，银监会要求，经纪公司在吸收新客户时，须确定其是否为批发市场的参与者；公司要对客户财务报表和注册文件等进行审核，确保无洗钱嫌疑，并确定建立客户关系是否合适。
从国际经验看，在货币经纪业务过程中，货币经纪公司主要面临前台交易风险、中台确认风险、后台结算风险。前台交易风险是指经纪人员在为客户作中介时，由于人为失误而发生错误。中台确认风险是指交易完成后，经纪人员在向后台结算部门填发交易便条的过程中有可能发生错误。后台风险是指结算部门根据交易便条的内容向银行发出正式的确认记录时可能发生的错漏。有关专家分析，对于这些操作风险，主要依靠多重核对来控制。
作为横跨外汇、货币、资本等市场的中介者，在其运作上必将牵扯到金融的诸多部门与环节，并对其内控与监管提出新的要求。为此，银监会有关人士还特别指出，技术风险已成为现代货币经纪公司最主要的风险。（来源：南方日报）
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