【银行理财测试】

　　理财测试包括四大部分：个人资料、投资目标、风险取态、财务资产。

　　★个人资料

　　年龄：

　　(a)20岁以下

　　(b)20-35岁

　　(c)35-50岁

　　(d)51-65岁

　　(e)65岁以上

　　就业状况：

　　(a)您和配偶均正就业

　　(b)您或配偶其中一人就业

　　(c)并无就业/已退休

　　供养人士数目：

　　(a)无

　　(b)1人

　　(c)2人

　　(d)3人

　　(e)3人或以上

　　★投资目标

　　下列哪一项最能贴切地表达您的投资目标?

　　(a)希望回报比银行存款利息更佳

　　(b)抵御通胀或保值

　　(c)为退休打算

　　(d)希望资金逐渐增值

　　(e)希望资金尽快增值

　　您希望用多少时间实现投资目标?

　　(a)1年以内

　　(b)1-3年以内

　　(c)3-5年或以上

　　(d)5-10年或以上

　　(e)10年或以上

　　★风险取态

　　以下四种投资选择您个人比较喜欢的：

　　(a)最好的情况会赚20000元人民币；最差的情况下没有损失

　　(b)最好的情况会赚80000元人民币；最差的情况下损失20000元人民币

　　(c)最好的情况会赚260000元人民币；最差的情况下损失80000元人民币

　　(d)最好的情况会赚480000元人民币；最差的情况下损失240000元人民币

　　如果你拥有200000元可以投资你会选择以下哪一个组合？

　　(a)低风险占70%；中风险占20%；高风险占10%

　　(b)低风险占50%；中风险占25%；高风险占25%

　　(c)低风险占30%；中风险占30%；高风险占40%

　　(d)低风险占10%；中风险占20%；高风险占70%

　　注：高风险投资包括

股票和期货；中风险投资包括基金和外汇买卖；低风险包括存款和国债。

　　★财务资产

　　您的家庭月收入(折合人民币)有多少?

　　(a)3000元以下

　　(b)3000-6000元

　　(c)6000-10000元

　　(d)10000-20000元

　　(e)20000元或以上

　　您现时可用于投资的资金总值(折合人民币计算)有多少?

　　(a)50000元以下

　　(b)50000-100000元

　　(c)100000-180000元

　　(d)180000-300000元

　　(e)300000元或以上

　　测试结果

　　蓝40：投资风格“温和进取型”

　　根据您所填写的答案，我们为您分析的结果如下：

　　★您的投资风格：温和进取型

　　★对您的建议：

　　您属于温和进取型投资者。您更注重资产价值的增长。

　　您往往有一半的资产投资在股票等高风险资产上，而存款、债券等固定利息投资所占比例较小。而高风险资产的高比例意味着市值波动会比较频繁，而波动幅度也会较大，出现亏损的可能性提高。

　　★建议您的投资比例：

　　存款比重15.00%债券比重15.00%基金比重30.00%股票比重40.00%

　　刘20：投资风格“均衡型”

　　根据您所填写的答案，我们为您分析的结果如下：

　　★您的投资风格：均衡型

　　★对您的建议：

　　您属于均衡型投资者。

　　你在各种资产类型之间分配相对比较平衡，从中长期来说可以在风险与资本增长之间获得一个比较好的平衡。但是您的投资组合的市值在长期来看会有一定程度的波动，相应的也有可能会给您带来损失。

　　★建议您的投资比例：

　　存款比重25.00%债券比重25.00%基金比重25.00%股票比重25.00%

　　（日京／编制）