南非各大银行加强金融监控

　　自从南非“金融情报中心法案”（Financial Intelligence CentreAct——FICA）执行以来，南非各大银行、房地产商等对客户加强了监控。到目前为止，在购置大宗财产交易中，已经有8500多万兰特资金涉嫌金融洗钱被扣押。FICA规定，所有银行客户须提供个人资料、所得税号码、身份证、居住地址，并将客户分为高风险、中风险、低风险客户，以强化银行监督功能，防止犯罪分子利用银行进行非法洗钱活动。

　　据有关部门透露，明年金融情报中心规模将大大加强，其人员将增长一倍，但各大银行对执行该法案的难度及由此造成成本的增加表示了极大的抱怨。

　　据了解，目前银行对每个可疑的银行客户进行详细调查的成本超过1000兰特（约150美元）。但金融情报中心负责人米歇尔（Michell）却认为，大量的正面效应在调查中显现，这将抵消银行系统对客户进行调查的负面效应。从长期来看，给银行带来的好处是无价的。

　　（信息来源：驻南非经商参处子站）

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