覆盖银行、保险、基金业务的安联集团,已经开始为日后在中国的混业经营进行人才布局。昨天,安联集团旗下的合资寿险公司———安联大众人寿IARFC(国际认证财务顾问协会)在上海签订合作协议,在上海和广东两地同时启动“认证财务顾问师”(RFC)培训项目,这批财务顾问师不仅要承担保险销售任务,今后还可能涉及其他金融产品的销售。
据悉,安联大众保险是第一家以企业战略联盟形式,与知名金融培训协会合作的寿险
公司。据介绍,RFC是一个主要为金融从业人员而设的国际权威认证资格,2003年进入中国市场,主要对高端寿险代理人进行培训。目前已有平安人寿、太平洋人寿等多家保险公司的280位代理人获得该协会颁发的证书。
根据课程安排,安联大众集团的“认证财务顾问师”培训学员的课程包括:经济概论、金融市场、税务法规、风险管理等金融方面的基础理论课程,以及财务规划、案例分析等实务操作课程。此外,学员们还要培训与财务规划相关的课程。
安联大众是否计划这些财务师未来同时销售保险、基金、银行产品?安联大众人寿保险公司首席市场营运总监王宾贤昨天表示:“我本人对此持开明态度,但现有法规还有限制,不是我们不要,是法律法规不允许。安联大众希望培训的人才都必须有各方面的金融知识,一旦将来法规发生变化,这批人才将可以很快掌握先机。”
据悉,今年8月,安联大众广东分公司将开始进行培训,首批受训学员预计超过70位,上海分公司的RFC培训也将在短期内展开。王宾贤称,安联大众已经对之前国内已获得RFC证书的代理人做过调查,其产能提高约三成左右。
安联大众人寿保险公司是中国第一家获准开业的欧洲合资保险公司。其外方股东———德国安联保险集团目前在中国开展业务的子公司包括:合资基金公司———国联安基金管理公司和独资银行———德累斯顿银行。
作者:早报记者 肖莉 实习生 王蕊
|