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《每日经济新闻》6月14日、15日连续报道了上海地区信用卡套现的情况。上海银监局昨日在发给本报的新闻通稿中提醒社会公众，切勿被不实广告误导，注意维护自身权益。
上海银监局将某些公司代办信用卡的行为定性为“欺诈活动”，并表示商业银行将加强对套现行为的约束，通过法律途径追讨套现资金。
上海银监局要求发卡行应加强内控，严格审核申领人资格，并以正确的考核激励机制来开拓信用卡市场，特别要加强对外包公司的管理。收单行应严格审查特约商户的准入条件，加强日常监控和现场巡查，降低收单风险。此外，上海银监局还要求商业银行规范对公账户的现金管理，监控可疑商户的现金流动情况，堵住信用卡套现资金的出路。上海银监局表示，将继续关注此类事件的发展，及时与有关部门联系，采取措施来防范信用卡风险。信用卡套现有贷款诈骗嫌疑
上海市律师协会刑事诉讼法律研究会主任、上海市翟建律师事务所主任翟建表示，从理论上讲，信用卡套现有贷款诈骗的嫌疑。翟建表示，信用卡本质上是一种小额的信用贷款，而信用卡套现，则是商户与持卡人恶意同谋，以消费为名从银行套取一定额度的贷款。所以，按照法理推论，这在某种程度上可以视作虚构事实的贷款诈骗。如果套现者拒不还款，也触犯了《刑法》恶意透支的条款，最高可判处无期徒刑。
作者：霍中彦 每日经济新闻
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