工行上海市分行信用卡中心一位人士向《每日经济新闻》透露,相比于过去的伪造信用卡犯罪,现在的真卡诈骗防范难度更高,而且对收单银行造成的损失也很大。由于客户提供的是假证件,等银行发现坏账时,客户已经无可找寻,被套现的资金只能永远成为坏账。
另一位业内人士认为,对POS机管理存在漏洞,是造成信用卡套现有机可乘的关键原因。按照相关规定,POS机要安置在固定地点,不能随意转移。但由于近年来POS机发放体系上
的变化,银行和特约商户间的联系减弱,难以对POS机的实际使用情况进行有效的监控。
建行信用卡中心一位人士表示,目前银行对客户的资格审查有所放松,办卡所需要的身份证、驾驶证等证件都是复印件,尽管银行会用电话核对信息,但仍然很难发现其中的一些作假行为。各银行应共享违规客户信息系统,避免同一客户反复办卡。
该人士认为,目前除有人举报外,银行一般只能从POS机显示的消费数据来判断是否存在套现行为。因为套现者多透支整数,如果一台POS机上显示的消费数据经常为整数,就会被列入怀疑名单。但现在的非法商家越来越“聪明”,很少刷整数,银行也就很难发现。所以,银行必须遵照国际通行准则,加强特约商户资格审查,一旦发现套现行为,立刻收回POS机,撤消特约商户资格。
作者:唐贇 王磊 每日经济新闻
|