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27日，银监会有关部门负责人就《通知》的有关问题回答了新华社记者的提问。
【发布背景】缺乏监督大要案屡屡发生
这位负责人说，当前，一些银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题比较突出。主要表现为，有的银行机构相关制度不健全，或者对制度执行情况缺乏有
效监督，对不执行制度规定者查处不力，风险管理和内部控制薄弱，导致大案、要案屡有发生，给银行业金融机构造成大量资金损失。
【主要作用】有效防范发生大要案
这位负责人说，相信《通知》的发布，将有助于我国银行监管标准与国际通行规则接轨，有助于完善银行业监管的规章体系和持续监管范围，有助于银行业机构提高识别和控制操作风险的能力，有助于进一步有效防范银行业大案、要案的发生，有助于维护广大存款人的利益。
【主要内容】提出13条指导意见
这位负责人说，针对银行业机构当前在防范操作风险方面需要特别着力的一些具体工作，《通知》提出了13条指导意见。其中，第1～5条主要是对银行机构的要求，具体内容涉及操作风险的规章制度建设、稽核建设、基层行的合规性监督、订立职责制、行务管理公开制度等方面；第6～8条主要是对人员的要求，具体涉及人员轮岗轮调、重要岗位人员的行为失范监察制度和举报人员的激励机制等；第9～13条主要是关于银行账户管理的要求，具体涉及对账制度、未达账项管理、印押证管理、账外经营监控、改进科技信息系统等。
【三个特点】前瞻性操作性、针对性
一是前瞻性，主要体现在《通知》突破了过去在内部控制范畴内操作风险控制问题的局限，直接点题《新资本协议》中与信用风险和市场风险相并列的操作风险，并且，《通知》中大量借鉴了一些国际通行或公认的防范操作风险的原则。
二是操作性，主要体现在《通知》的13条意见，每一条意见的要求都很具体、明确，尽管主要是原则性要求，但是都具有较高的可核查性。无论是银行机构以其作为加大防范操作风险工作的指导，还是监管机构将其作为督促银行机构防范操作风险的依据，都具有很强的操作性。
三是针对性，基于近年来一些银行的经验教训，针对银行业机构当前防范操作风险的主要薄弱环节，《通知》突出了对防范操作风险的规章制度建设、稽核建设、基层行管理、管理人员轮岗、敏感岗位人员管理、对账管理、印押证管理、账外经营监控、改进科技信息系统等方面的要求。
这位负责人说，《通知》主要适用于政策性银行，国有商业银行和股份制商业银行。同时，我们也将《通知》发至各银监局，作为银监局对辖内银行业机构的操作风险进行监管的要求和依据，并要求各银监局将《通知》转发至辖内各城市商业银行、城市信用社、农村信用社省级联合社、农村商业银行和农村合作金融机构等，要求其参照执行。
这位负责人说，《通知》既是指引性文件，也是审慎监管要求。需要说明的是，《通知》主要针对的是当前商业银行操作风险中存在的突出问题，而不是操作风险控制的一般性指引。
因此，一是并未覆盖有关操作风险的全部内容，二是即使涉及的方面，相关要求也主要是原则性的，具体实施过程中，各银行机构应当根据《通知》要求，结合本机构的实际情况，进一步加以细化、落实。
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