上海银行间金融犯罪主要表现外部人作案

　　记者马伟伟

　　晨报讯 各地银监局正在针对新近出现的新的金融犯罪类型进行调查并上报中国银监会，这是记者昨天从上海银监局获得的消息。

　　上海银监局有关人士告诉记者，银行间的金融犯罪主要分为两种。一种为外部人作案 ，另外一种则表现为内部人作案。

　　该人士介绍说，上海目前出现的银行间金融犯罪主要表现为外部人作案，主要作案方式体现为金融诈骗。

　　据介绍，根据现行立法，金融诈骗犯罪的成立普遍要求以非法占有为目的，并且要求直接故意才构成犯罪，而在金融业中，道德冒险的存在，使金融机构资金安全不仅受到各类欺诈行为的威胁，还有可能得不到法律的保护。也就是说，对于那些难于证实其非法占有目的，又明显具有欺骗性质的道德冒险行为，在立法上存在一个真空。

　　沪上一银行界人士接受记者采访时表示，随着一些国有银行诈骗案的暴发，银监会已经要求各银行防范金融风险，加强各经营性分支机构管理和控制。通过对金融犯罪进行归类，一来可以提醒各银行加强内部监控，二来对社会上新出现的违规行为进行总结，通过案例教育，有助于提高银行的防范意识。