来自中国银行的消息说，该行在信用风险组合管理领域进行了有益的探索，结合实际，已初步建立了以监管资本配置为基础的信贷组合管理框架。

    据介绍，2004年，中行紧紧抓住大额授信、借新还旧、关注类贷款、集团客户等风险特征较高的客户，进行持续的非现场监控及必要的现场检查。通过引进组合管理等全新管理方法，积极推进对授信相关系统进行数据差异分析及数据清理工作， 成功开发资产质量监控系统、海外授信审批系统和对公授信资产组合优化工具，提高了运用复杂统计工具提高分析水平的能力。

    中行通过实施信贷组合管理，将信用风险管理的关注点从损失引向盈利，从防范损失转化为增加价值，将风险管理提升到了组合层次。据悉，实施信贷组合管理是国内银行界的一次突破。