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两岸有钱人的投资特性有何差别？负责两岸客户的摩根士丹利私人财富管理业务的董事总经理童致中表示，中国大陆客户喜爱直接买卖股票，以公司订单的多寡判断景气，决定自己想买的投资标的；台湾客户则有较完善的、长期的财富管理规划，同时思考如何将财富移转给后代，又可节省税负，使得保险与信托目前成为台湾有钱人最有兴趣了解的焦点。大陆富豪爱炒股童致中表示，现在大陆的富豪愈来愈多，许多是自己经营企业的生意人，而订单又多来自美国，因此这些站在第一线的客户，往往最了解行业景气变化情况，他们会从订单
的多寡，判断该产业的景气。若看好某产业今年表现，通常会直接下单买卖股票，在投资上具有台湾富豪十几年前的冒险精神，不过这样的投资方式也相对具有较高风险。台湾的客户则较有规划，通常是五年、十年以上的长期投资，且投资配置会分散在各地、各种投资工具上，而目前最受台湾客户青睐的，则是节税议题，如何移转财富给下一代，又可节省税负，使得信托与保险商品现在相当热门。根据法律，信托财产具有独立于委托人、受托人和受益人以外的独立的法律地位。信托名下的财产不受委托人、受托人和受益人的死亡、破产、法律诉讼的影响，这三方的债权人均不得以信托财产偿债。西方富豪喜欢信托这就为保护家庭财产，避免因各种原因使其受损而建立了一道法律屏障。西方的一些富豪在自己事业顶峰时，将财产通过信托的方式转移到独立的法律主体名下，其作用就在于防止因诉讼等意外而使自己和后人变得一无所有。中国信托法同样为合法财产提供了这种合法的保护手段。因此，采取信托等手段进行合法有效的财产分割，可防止家庭因意外而陷入经济困境。另一方面，信托制度可以合法节税。作为独立的法律主体，信托财产产生的收入和利润，区别于委托人和受益人自身的收入和利润，这就为合法节税创造了条件。在欧洲，因为担心自己的孩子不善于经营财产，富人们常常会通过信托的方式将遗产委托给朋友管理，而只将收益以一定的方式交给家人使用。台湾的富豪鸿海集团董事长郭台铭、宏碁集团施振荣都通过信托理财方式，将财产移转予子女，同时还可节税。
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