|
以往，企事业单位财务报销多为现金结算，财务人员每天面对一大堆单据，计算清楚后还要点钱付款，数一大堆钱难免有误，发生差错后又难以查找。此外，去银行提款也是一个非常富有“挑战性”的任务，有时还得拉上几位同事陪伴，战战兢兢拎回一包钱。而现在交通银行推出的企业财务POS报销系统就可以很好地解决这些难题，并可规范单位内部财务制度，增加支出透明度，堵塞漏洞，防止腐败。
企业财务POS报销系统是企事业单位通过交行提供的POS机，实现企业内部财务报销的一项业务。财务人员在报销时无需领取现金，只需根据付出凭证，在POS机上进行转账报销，从而免却烦琐的现金支付手续。每次通过POS机刷卡报销只要几秒钟，工作效率和准确率都能大大提高。该业务对减少企业内部现金流通，提高财务工作效率及安全性有着积极意义。
办理流程：
1.企业在交通银行开设基本账户，填写“交通银行南京分行企业财务POS报销协议”一式四份，加盖单位公章，提出申请，并附以下复印件：营业执照、代码证、开户许可证（基本结算账户核准通知书）、法人和持卡人身份证。
2.单位办理太平洋单位卡。须填写太平洋卡申请表，并提供以下复印件：营业执照、代码证、开户许可证（基本结算账户核准通知书）、法人和持卡人身份证。申请表上须加盖单位公章并由法人签字。
3.申请单位需进行财务报销的职工如未办理交通银行的太平洋个人卡，可同时申请办理太平洋个人卡，填写太平洋卡申请表，并提供办卡人身份证复印件。
4.银行审核并签署协议，办理发卡手续，分配POS商户号、终端号并开通单位财务报销功能。
5.银行为单位安装POS机，并对操作人员进行培训。POS机由银行提供，企业试用满意后，按每台POS机每年500元收取年费，每年结算一次。不满意退机，撤销单位卡。
业务功能：
1.签到：POS系统须在用户签到后方可进行交易。
2.签退：每日交易结束后选择签退功能，可打印出当日交易明细供用户核对。
3.双向转账：POS转账分为单位卡转个人卡和个人卡转单位卡两种转账方式。
4.查余额：可查询太平洋单位卡或个人卡上活期余额。
5.终端锁定：用于操作员临时离开时对POS机进行键盘锁定。
6.查阅流水：查询当日转账成功交易明细，查询类型分为总计查询和明细查询。
7.重打票据：可重新打印上笔成功的转账交易。
8.修改操作员密码
本报通讯员 束兰根 陈旗
《江南时报》 (2005年03月04日 第十三版)
| 
