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理财市场呼唤专业服务


http://finance.sina.com.cn 2004年12月27日 07:47 北京青年报

  当前的个人理财市场其实更像是“秀”场。理财市场究竟蕴藏着多大的空间?它的发展将呈现怎样的格局?什么样的理财服务才是真正的理财服务?

  由于国内金融市场“分业经营”的限制,不同类型金融机构群雄割据,基金公司只会建议投资者买基金,期货公司只会建议买期货,以产品为导向的服务无法满足多元的理财需求。而目前国内一些理财公司的主要获利方式仍是代销金融产品,客户理财咨询则是免费的
。“作为专业的咨询机构,用户应该来购买我的理财服务,而不是我的产品”。和讯网CEO谢文在谈到理财市场现状时,不只一次地表述过这样的观点。

  以用户需求为导向的理财服务,需要有公正客观、具有投资理财分析和实战水平的专家。

  据悉,“理财规划师”是专业职称,在美国被称为“独立理财顾问”(IFA-IndependentFinancialAdvisor),类似的还有CFP认证(注册金融理财师-CertifiedFinancialPlanner),目前已有美国、英国、德国、法国、加拿大、日本等国家和地区加入了CEP国际理事会,据悉,中国金融理财师标准委员会也提出了加入国际CFP理事会的要求,第一批CFP理财规划师将于明年诞生。而与此同时,专业“个人理财专家团”机构也将成为理财服务的主力。

  据了解,和讯网的财道俱乐部即是一个具有“个人理财专家团”基础的在线服务平台,包括诸如证券、外汇分析师、保险经纪人和即将面世的注册金融理财师(CFP)等专业人士,以及中小咨询机构都借此平台搭建专业理财、咨询工作室,提供专业的个人理财服务。

  作者:刘志刚






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