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“知己知彼，百战不殆”。证券营业部在面对困境，寻求生存和发展出路的时候，更应当放眼四周，检讨自我，清醒地认识当前自身所存在的差距和不足。
个人理财不如商业银行网点
有媒体的调查统计表明，百分之六十五以上的客户在选择个人理财
服务机构的时候，首选商业银行。
目前银行自身的人民币和外汇理财产品，加上国债、开放式基金销售、保险合作以及与券商共同搭建的集合新股申购、集合国债回购、银证通等产品，已经初步具备了多层次的客户理财工具。
与商业银行网点相比，证券营业部虽然是专业性的理财机构，但其理财产品却寥寥无几，除了开放式基金以外，几乎仅限于交易所提供的通道产品，即便是自身独有的通道产品或派生产品，也都拱手提供给了商业银行，而失去了与银行竞争的主动权。
除了银行网点密度较高和许多客户对营业部功能认识的偏差以及客户习惯以外，产品匮乏和诚信危机是当前证券营业部个人理财与银行网点相比缺乏吸引力的主要原因。
投资咨询不如咨询公司
近两年来，在市场状况不断恶化的情况下，许多证券投资咨询公司在夹缝中求生存，探索推出了多层次的咨询产品会员制服务。这些投资咨询公司由于紧紧抓住了产品和营销两条主线，吸引了许多证券投资者加盟会员，因此，即使在极度低迷的市场环境下，也仍然取得了较好的经济效益。
证券公司虽然拥有较强大的研发力量，但其咨询产品一直没有有效的商品化，研发部门对营业部的支持主要体现在各类研究报告、每日资讯、定期个股推荐和股评报告会等方面，没有形成多样化、有针对性、可选择、且经过加工包装的咨询产品系列。
市场营销不如保险公司
保险业尤其是寿险业的市场营销，已经全面制度化，并日臻成熟和完善。证券营业部的市场营销理念是近几年来才渐渐兴起的，而其产品营销的实践应当说在开放式基金销售过程中才刚刚开始得到体验。由于证券营业部的客户服务和收入实现方式与保险公司存在较大的差异，加之证券经纪人的法律地位迟迟没有得到确立。到目前为止，有些证券营业部甚至还没有能够建立一套完整有效的员工绩效考核办法，更无从谈市场营销制度体系的建立了。
基础服务不如餐饮酒店
目前，具有一定规模的餐饮酒店企业大多都建立了一整套服务规范，这些服务规范从每一个员工进入企业开始便通过专业化培训方式对员工加以灌输，并得到全面的实施，与此相配套，餐饮酒店企业还围绕这些服务规范建立了严格的检查考核制度，有效地保证了服务规范的贯彻落实。
证券营业部对客户的服务，除了具有行业独特性的专业服务以外，同样也包括一般意义上的基础服务和差别化的亲情服务两个层次。然而，大多数营业部除了比较重视场地、设备等基础服务的硬件方面以外，对员工服务还缺乏严格规范的要求，从价值链的角度来看，客户服务的各个环节还没有真正得以细化，与此相配套的培训和检查考核体系也还没有全面形成。有的营业部即使制定了相关的管理和服务规范，在实施时也大打折扣。究其原因，是因为大多数证券营业部的管理者和员工往往没有从观念上明确自身作为一般服务者的定位，而更强调自身作为金融机构从业人员的身份，因而也就无法与餐饮酒店企业处于基础服务的同一起跑线上。由此看来，角色的转变是证券营业部能否提高基础服务质量的关键。
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