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寿险理财的观念开始渗透到上海百姓的生活之中。大家意识到：合理的寿险投资，对一个家庭的生活非常重要。以前，为了防灾、防老、防病等原因，人们宁愿在负利率的背景下，把钱放入银行，而现在通过新的理财方式，盘活家庭资产，让现有积蓄不仅为现在的生活服务，还能满足未来某些需要，这无疑是明智之举，这也正是“寿险投资理财”概念在沪兴起的原因。“寿险理财”其实是换种思路安排资产，学会花小钱办大事，以现在保将来。
资金的安全性
投资理财，前提是必须保证本金的安全，保证投入的资产和已有财富的安全是首位。而人寿保险无疑是较好的选择。它可以根据每个家庭的组成结构、生命周期、成长阶段、经济收入、负债状况和个性化的需求等具体情形，度身定做最合适的保险计划。一旦意外发生，投资人的财富将面临缩水，原有生活水平会下降，家庭经济陷入困境，所以任何一个明智的投资者，都会十分注重自己和家人的保障，普通的投资是用一块钱赚几分钱，寿险是用几分钱保证这一块钱的安全。像分红类保险属于非利率敏感型产品，是抵御通货膨胀的好方法。
投资的专业性
由于大多数人不是天生的理财专家，没有充足的时间、精力去研究金融市场，要去鉴别选择股票、基金、债券等投资工具，对于大多数百姓来说无疑是一个不小的难题。而把人寿保险作为理财工具，选择有理财功能的保险产品如分红险、投连险等就等于将资金交给保险公司的专家运作，有专家理财的优势、庞大的资金规模，可以让人们得到理想的收益、省却宝贵的时间，将安全带给家人，投资者不必再为没有时间、缺少精力打点资产而苦恼了。
寿险的避税性
保险的免税功能也是值得投资者关注的。人寿保险的保险金不作为收入计征个人所得税，当然也不存在利息税、印花税、契税等。
当前，在发达国家和地区，个人寿险已成为居家理财的重要部分，尤其是投资类保险更是如此。在欧洲和北美，80％以上的居民在家庭理财品种设计上包含分红保险，在东南亚、香港地区，这一数字更高达90％。相信在不久的将来，寿险理财将成为更多人的选择。余怡琳
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