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在中国证券市场扩大对外开放的前夕，给国内一批资产质量良好、风险控制能力和内控能力较强的券商以创新试点资格，不仅对这些券商本身的发展具有重要而积极的意义，也对证券行业的生存和发展具有重要的战略意义。在获得创新试点资格之际，招商证券董事长宫少林在接受记者采访时如是表示。
创新是解决问题的有效途径
宫少林董事长认为，按照我国加入世界贸易组织的承诺，2005年，我国金融证券领域将进一步对外开放。届时，中国券商面临的不仅仅是国内市场的竞争，而且还包括来自国际投行巨头的竞争压力，他们无论在规模、管理经验，还是在风险控制能力、业务创新能力和市场拓展能力上都远远高于国内券商。如果我们不能在有限的时间里尽快缩短与国际先进投行之间的差距，在中国证券市场全面开放之时，中国券商将面临整体被淘汰出局的危险。
当前，中国券商面临一系列的问题需要解决。除了股权分置、市场层次欠缺、交易品种单一、缺乏有效规避系统性风险的手段等体制性问题外，自身还存在着业务模式单一、经营管理能力、风险控制能力、业务创新能力和市场营销能力不足的问题，企业盈利过分依赖于市场行情，少数券商甚至在治理结构和内控机制上存在严重缺陷，诚信度较差，违规事件频发，导致券商整体的信用危机。
宫少林董事长认为，不管是市场本身的问题还是券商自身的问题，大力推动创新都是最有效的解决问题的途径。在推进创新活动的过程中，券商自身会通过对外交流与合作，学习和吸收成熟市场的成功经验，结合本土市场的实际加以运用，可以大大提高中国券商能力成长的速度，缩短与境外成熟市场券商之间的差距。
在当前证券行业整体面临经营困局的背景下，创新更有其特殊的意义。有效的业务创新，将拓宽券商的收入来源，改造券商的盈利模式，增强券商抵御市场波动风险的能力；积极的组织创新，将为券商实现专业化管理、集团化运作、风险隔离以及吸收境外券商先进经营管理技术提供新的契机；正确的经营方式创新，能够进一步提高券商的经营效率和经济效益，并为整个证券行业带来新的发展机会。因此，积极开展创新试点，推进证券业的创新活动，对证券行业的生存和发展具有重要的战略意义。
宫少林董事长结合招商证券发展历程，阐述了创新对券商能力建设的重大意义。从推出国内第一张多功能证券帐户卡--牛卡，到创建集网上交易和证券资讯功能为一体的专业证券网站--牛网，再到建成我国大型券商中首个全面集中交易系统，以及联袂招商银行推出的招商受托理财计划产品，这些创新活动在招商证券的发展历史上都发挥了十分关键的作用，一些创新活动已构成了招商证券的核心竞争力；另外，创新活动还丰富了招商证券的风险控制手段，形成了新的业务模式和收入来源，为公司未来的低成本扩张创造了条件。
创新必须坚持积极稳妥原则
宫少林董事长认为，创新意味着走出一条别人不曾走过的新路，既有成功的希望，也蕴涵着失败的可能，因为其新，无人尝试，所以风险更大。因此，创新必须坚持积极稳妥的原则，在加强风险控制的基础上，大胆创新。
谈到未来的创新活动，宫少林董事长指出，招商证券将坚持证监会关于法制、监管、自律、规范的要求，采取切合实际的措施，防范和控制创新过程中可能出现的重大风险；创新业务规模要与公司的风险控制能力和风险承受能力相适应，创新活动必须在其风险可测、可控、可承受的前提下进行；必须针对创新业务进行全面的风险评估，在此基础上制定切实可行的内控制度和风险控制措施，建立量化的风险监控指标体系，必要时还要根据创新活动的特点制定风险承担准备方案；在制定风险管理相关措施时，要重点关注客户交易结算资金是否安全、完整、透明以及客户资产管理、债券回购的合规经营情况等问题。
试点券商担负探索者的角色
宫少林董事长认为，既然称创新试点，就意味着在试点取得成功后会在整个行业推广，试点券商担负的是探索者的角色，因此，创新必须具有普遍意义，必须推动公司发展和行业进步。招商证券在确定开展创新活动的原则时，将创新活动应有利于提高客户服务质量，改善公司的盈利模式，并对推进证券行业的整体发展具有较好的指导意义作为遵循的原则之一，体现的就是公司作为行业中的一分子所应承担的责任和义务。
宫少林董事长指出，创新要坚持市场导向。市场是检验产品成败的试金石，没有市场的创新既毫无意义，也必然要失败，同样，不能满足客户需求的产品注定没有前途。招商证券将坚持市场需要、客户需求、公司自身发展需求和公司实际情况相结合的原则开展创新活动。因此，未来公司的新产品开发将紧紧围绕市场、客户和公司定位来进行。
招商证券最近重新修订了五年发展战略规划，提炼出了敦行致远的核心价值观，希望以创新为契机，通过诚信、勤勉、务实的行为，达到建设拥有一流人才、一流业务能力和一流服务的现代化金融企业，成为富有特色的中国证券行业民族精品的目标。
宫少林董事长表示，证券市场是一个由监管部门、上市公司、投资者和中介机构共同构成的一个有机整体，每一个方面都是其中不可或缺的部分，招商证券愿借创新试点的机会，以实际行动作出表率，与国内同行一道，共同推动证券市场的发展，共同开创中国证券市场的美好未来。上海证券报记者殷占武
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