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记者姜业庆11月23日北京报道记者今天从中国工商银行获悉，截止到今年三季度末，该行已经与全国3629个客户签订了现金管理服务协议，为这些客户的19611个上下游或附属单位提供现金管理服务，总行、分行上下联动推进业务发展的格局已经形成，现金管理业务进入了快速增长期。
工商银行在中资银行中率先推出了现金管理服务。该行发挥其遍布全国的2．4万多个
营业网点的优势，将320多万个对公账户中具有总分公司、集团成员企业、上下游企业、供货商与经销商，以及其他资金或者业务关系的账户按照客户个性化需求进行组合，建立归集、下拨、头寸转移、余额控制等资金关系。工商银行还与107个国家和地区的1000多家银行建立了代理行关系，与4500多家ＳＷＩＦＴ成员银行保持着业务往来。从客户类型看，工商银行现金管理实现了向多种所有制形式和通信、能源、金融等多行业客户的全面渗透，一批财务、资金管理水平高，业务覆盖地域广，在业界具有相当影响力的企业和组织已成为该行的现金管理客户。
工商银行新闻发言人介绍说，现金管理是商业银行帮助对公客户使用和管理银行账户，提高资金运作效益和效率的组合化金融产品和服务。随着跨国公司不断在我国落户以及外资企业的快速发展，其对现金管理需求越来越大；同时，现金管理观念也逐渐为一些国内大型企业所接受，特别是大型国有企业由于原来实行松散的现金管理，无效现金占用量大，对实施系统现金管理的需求非常强烈。
1999年工商银行就在国内同业中率先投产资金汇划清算系统。2002年又全面投产综合业务处理系统，为客户提供多功能、全方位和一站式的金融服务。此外，工商银行还率先实现了全行数据的集中。利用这些技术上的优势，工商银行通过不断创新，开发出许多功能先进现金管理产品，可实现银行业务处理系统与客户财务管理系统或企业资源管理系统（ＥＲＰ）的无缝对接，极大地提高了现金管理服务水平。目前工商银行已经形成了比较完备的现金管理产品体系，涵括了收款服务、付款服务、投资服务、融资服务4大类37个小类的系列产品，通过柜面、电子银行、银行卡等多种分销渠道提供给客户，还包括部分功能先进的现金管理产品如集团账户、日间透支、Ｅ－ｂａｎｋ收付款等，覆盖了大部分国内和跨国公司客户的需求。
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