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行业聚焦方洲
随着中国社会结构的深层次变革，人们不得不开始承认，一个具有较稳定生活状态、中高水平收入、对人生的未来具有长远预期和规划的“中产阶层”正在日益发展并逐渐成为社会的主流力量。
但相关调查显示，科学理财是中产阶层人群的“软肋”，会赚钱并不意味着会理财，由于缺乏足够的时间和专业知识，个人并非是自己财富的最好管理者，这一不断扩大的需求催生了专业理财服务的一个庞大的市场空间。于是，投资理财顾问便应运而生。业内人士分析认为，个性化理财需求将引领中产阶层进入“理财时代”。
需求核心：投资理财顾问
所谓的“投资理财顾问”角色，即通过明确客户的理财目标、分析客户的生活和财务现状，从而帮助客户制订出可以实现其目标的理财方案，并通过长期的资产管理帮助客户执行并实现这一理财方案。
据悉，“投资理财顾问”在欧美社会具有相当长的发展历史，这与欧美社会“中产阶层”举足轻重的地位不无关联。理财规划师以“顾问”的角色帮助客户制定理财规划，并通过出售相关的金融产品来实施该规划，达成客户的理财目标。
与国外投资理财服务市场相比较，“风生水起”的中国理财市场，在纷纷擎起“为中产阶层人群提供服务”的这面大旗之后，所面临的供求矛盾却依然突出：普遍缺乏专业化精神与模式的理财服务市场在中产阶层日益强烈的理财需求面前显得无所适从。比起国外已成熟的“专业理财顾问”，中国的理财服务仍然以金融机构为主导力量，自身金融产品的售卖事实上成为了“理财服务”外衣下的真实意图，这种“以产品为导向”的产品售卖模式在“以客户为导向”的个人理财顾问模式下，专业化程度显然相形见绌；此外，由于中国的金融市场短期炒作获利的特色，缺乏长期成熟的投资理财工具也是导致市场不成熟和非专业化的重要原因，当然还有十分重要的一点在于：投资理财专业人才的“致命伤”，从以数据为本的金融分析师到以人为本的个人理财顾问，其间还需有一个不小的跨越。
趋势明朗：中国专业化理财“现在进行时”
2004年10月9日，“中国金融理财师标准委员会”正式宣布成立，据了解，到目前为止，由于中国没有相关的认证标准和培训体系，对于金融理财师方面的培训现在还处于内部认证的状态。据标准委员会主任刘鸿儒的介绍，当前的首要工作在于抓紧制定和细化本地化的中国金融理财师认证标准、职业道德准则和标准操作流程。
“中国金融理财师标准委员会”的成立或许将标志着个人理财服务在中国的发展进入了“标准化时代”，一批具有专业资质、独立立场的理财顾问将越来越多地介入到中产阶层的日常理财规划和长期战略中。而与此同时，专业理财机构也开始日益凸显它的身影。
目前国内不少投资顾问咨询机构和管理顾问公司为个人理财用户提供的服务，也开始为客户提供各种个性化的中长期的理财规划，如教育投资计划、保险计划、税务计划、退休计划、遗产计划等。一些从事单一产品领域理财的咨询机构也在致力于提供全方位的投资理财服务，在此过程中，作为国内知名的专业证券投资咨询机构，和讯向全方位的个人专家理财顾问的转型也引起了业内的关注，这与和讯不久前发布的“立足财经，全面服务中国中产阶级”的品牌战略形成了呼应。长期的财经资讯背景使和讯在提供个人理财专业顾问与服务方面具有天然的优势。
和讯ＣＥＯ谢文表示，“中立立场”是和讯作为专业咨询机构服务的最根本特点，“客户购买的是我的服务而不是产品”。他还表示，和讯的全面个人理财顾问服务刚刚展开，尚处在模式探索的阶段。目前和讯提供理财服务的优势主要集中在证券投资理财的专业分析与咨询顾问领域，在保持这一优势的基础上，实现“全面个人理财服务”将为期不远。
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