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客户交易结算资金存管系统受券商青睐
近来，国内资深的证券业解决方案供应商--新意科技(8270·HK)的老总陈芸榕成了大忙人。因为，自从证监会公布了首批通过创新业务评审的券商名单后，为中信证券和光大证券提供技术支持的新意科技，就在不停地接待上门客，他们是上报了或正准备上报创新业务评审材料的券商们。
点亮盲点
据悉，首批通过证监会创新业务评审的中信证券，采用了新意科技独具特色的新意证券综合管理平台、新意银证资金往来系统而光大证券不仅采用了新意科技独具特色的新意证券综合管理平台、新意银证资金往来系统，而且还采用了新意客户资金独立存管平台来构建其整个客户资金独立存管系统。这也就是说，此次，新意科技的抢手货是客户交易结算资金存管系统。
业内人士都知道，这是券业在此次创新业务中所做的一项重大转变。此前，券商监控体系的建立和运用，其重点不在于对客户资产运行情况的掌握，而更多的是关注交易过程中对实时风险的控制，说穿了基本上就做一件事，即对客户交易行为的严密监控，而对内部挪用客户资产这种夺命的行为缺乏有效控制。因此，在清算管理成为被遗忘的角落以后，挪用客户资产就成为无法监控的一大盲点。
据陈芸榕介绍，经过接触，他感到，券商在对清算、核算与监控体系有什么区别的认识上有很大差别。而新意科技作为证监会关于客户资金独立存管标准制订的参与者之一，这也是公司近来解释最多的一点。他表示，在证券市场中，对交易的对象和金融产品的核算过程就是所谓的清算。目前，有80%的券商应用的是新意科技的法人结算系统，但从目前他们跟踪下来的情况看，登记结算公司将清算数据发给证券公司，证券公司据此进行其营业部的二级清算交收，再由营业部与投资者进行三级的清算交收，证券公司因此有了法定的、准确的证券、席位、账户及其相关资金变动的数据，这些数据都在法人结算系统之中。眼下，新意科技做得最多的工作，就是帮助那些使用了新意科技法人结算系统的券商加强对该系统清算管理功能的应用。
陈芸榕介绍说，在防止国债挪用风险的运用中，新意科技法人结算系统可以很快发现利用国债回购挪用他人国债标准券的行为。他说，对于诸如此类的问题，我们在技术上都可以解决，但前提是必须赋予结算部门的管理职责。
技术还要机制配
不过，陈芸榕强调，技术解决不了法人挪用的问题，并且，只有完善了组织建设，技术才能发挥其应有的作用。
他说，中信证券是少数几个较早利用新意科技法人结算系统建立起债券二级存管体系的券商之一，形成了前台、中台、后台的制约体系，并坚持每天都跟营业部对账，首先从业务流程上进行规范。前不久，中信证券还取消了营业部的资金柜台，使全部资金都走银行，实现了笔笔资金都能入银行账，进一步完善了其客户交易结算资金的存管制度。可以说，中信证券是一个将组织建设和技术建设较好结合的一个例子。
陈芸榕还表示，要想进一步解决法人挪用的问题，另路查询系统的建立应当受到重视，因为在这个系统上，可以实现对投资者的开放和对监管部门的开放。上海证券报记者李小兵 秦宏
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