经过5年的爱情长跑,李刚终于可以抱得美人归了。
但是,当李刚准备谋划婚事的时候,他陷入了苦恼之中。
李刚三十出头,当个部门经理,每个月税后怎么也有五六千元。家里没有老人需要照顾,挣多少就可以花多少,除了“拍拖”,还经常和哥儿们吃饭,每个月的钱都会花得精光,是个典型的“月光族”。
不过,这个潇洒的新新人类在准备婚事的时候才发现:自己手头上并没有多少储蓄。平常的潇洒,使李刚在关键时候显得万分的无奈。
“你早该好好给自己做个理财规划了!”老同学陈山拍着他的肩膀说。
人不理
财 财不理你
陈山是李刚的大学同学,毕业后一直在银行工作,前年加入了中意人寿保险公司,说起理财来,总是如数家珍。
“我们平常说人生要有规划,其实个人理财也需要规划。俗话说:‘人不理财,财也不会理你’。如果没有做好个人理财的规划,平常用钱是很潇洒,但是一旦急需用钱的时候,就会发现处处捉襟见肘,财务上就会发现很不自由。”
“平常就要老想着存钱,花钱那么不潇洒,岂不是很痛苦?”
“呵呵,那你现在连结婚的钱都发愁,难道不痛苦?!”
陈山耸耸肩,手一摊,嘿嘿一笑。
“其实尽管我以前在银行工作,但用钱也是大手大脚的。”李刚诚恳地说,“我也是在中意人寿这两年才真正接触了理财的概念。其实人生当中,不同的阶段会有不同的理财需要。比如像我们这样30岁左右的年龄,需要考虑结婚生子;还可能要考虑积累财富自己创业;再往后,可能要考虑孩子高昂的教育费用,如果将来要让孩子出国留学,这笔费用更不得了;人到中年身体每况愈下,需要考虑我们的医疗费用;还要考虑我们退休后的养老问题。可见,理财其实是贯穿我们一生的需要,如果我们不是及早做好规划,到时可能就会手足无措了。”
陈山拍拍李刚的肩膀:“小子,两年没见,是有两下子!佩服,佩服!毕竟是搞金融的。”
理财革命 中意首创
李刚告诉告诉陈山,现在中意人寿正在业内掀起一场“理财革命”。
在国外,只有获得CFP国际认证(理财规划师Certified Financial Planner简称CFP)资格的人员才能从事个人理财业务,像如何进行资产的投资配置,财务的管理等等。中意人寿是广州市保险公司中拥有CFP注册理财规划师最多的保险公司之一,目前, 有5名国际注册的CFP理财规划师对中意的销售人员进行理财培训。一批经过CFP长时间严格筛选、考核,并进行理财产品、理财原则、理财销售培训的知识型理财顾问将与消费者见面,向客户提供有针对性的个性化“中意理财”服务。
“中意理财”的核心内容是专人专业的理财顾问服务,而不是传统的单纯产品销售。中意的理财顾问会根据客户的收入情况,以及客户不同阶段的需求进行总体规划。部分需要定期存款、部分需要活期存款、部分需要购买基金,部分需要购买国库券,而中意人寿所有的保险产品都可以作为理财规划的一部分。
稳健理财 终身规划
针对“中意理财”的创新思维,中意人寿特别设计了中意创意理财和创利理财两款产品。这两款产品体现了“中意理财”的核心理财观——“稳健型的终身规划”,它讲求的是长时间内持续的理财投入,稳定获利,使理财帐户价值平稳上升。因为每个对自己人生有着长期规划的客户,都不会把理财作为一年两年的短期行动。为了鼓励保单客户的持续理财,除了理财运作时帐户的常规收入外,“中意理财”还给予保单客户额外的丰厚回馈:在投保5年后,该保单每年均可获得当年所缴基本保险费3%的奖励。此外,保单客户每五年还可以获得帐户价值1%的额外奖励,回馈十分丰厚。
对于理财经营来说,稳健的理念、强大的实力后盾以及专业投资经验至关重要。“中意理财”以两大股东的实力为坚强后盾,秉承其稳健经营的理念和凭借丰富的投资专业经验,为客户的理财提供信心的保障。
为了避免客户的误解,中意人寿在行业内首家开通理财专线,并在售后实行100%电话回访,确保信息的明晰、准确传达。
中意人寿这次的理财革命,不但为行业带来了一阵理财的思维风暴,也为消费者的财务自由提供了更大的信心与保障! (田墨)
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