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国际金融报记者 纪乐航 综合报道
花旗集团因日本业务出现的问题，于10月19日免去了三名最资深管理人员的职务。这是迄今为止花旗在重建公司声誉努力中所采取的最激烈行动。而花旗集团的个人银行业务仍然面临着严峻的考验。
据知情人士说，花旗私人银行分部在韩国也面临着监管机构的调查，这不禁让人们担心，这些事件或许会波及花旗在亚洲其他地区的私人银行业务。
10月19日晚些时候，花旗集团首席执行官普林斯在发给集团高层人士的简短备忘录中宣布，花旗集团国际董事长德里克·莫恩爵士、投资管理主管托马斯·琼斯和私人银行主管彼得·斯卡图罗都将离开公司。此前，日本金融监管机构上月决定，命令花旗集团关闭在日本的私人银行业务，理由是违反了日本银行法。在发现花旗私人银行日本分部在处理客户账户时有多种违规行为之后，日本监管机构要求该行停止营业。花旗的违规行为包括在投资产品的风险方面误导顾客及未能阻止可疑交易。
接近公司的人士表示，普林斯先生立即要求银行监管顾问尤金·路德维希对在日本的事件进行一次独立审查。路德维希先生得出结论，这三位管理人员对该问题负有一定责任。
日本金融厅的官员表示，他们没有与花旗集团在纽约的人士接触过，也没有要求这三位人士离开花旗。不过，金融厅的官员私下里说，他们对这三人离开花旗表示赞同，他们认为，这表明花旗对针对他们的投诉很重视。金融厅一位官员说，这或许表明了花旗的态度，对此他表示赞赏。
另外，韩国监管机构表示，他们将对花旗集团的韩国私人银行业务进行调查，看是否存在类似于日本的情况。花旗集团的韩国子公司也是韩国金融监督机构目前正在进行的两宗调查所涉及的外资银行之一。其中一项调查是银行是否强迫客户为获得贷款而购买保险。第二项调查是银行是否有非法的外汇交易。“我们现在没有花旗存在非法交易的证据。”韩国金融监督机构的一位官员称。他说，花旗进入两项调查的名单是因为它有私人银行业务，而且还是韩国最大的外资银行。“如果监管机构要求提供信息，我们将乐于配合。”花旗的一位发言人10月20日表示。
虽然花旗的私人银行业务在其全球金融业务中只占相对较小的比例，但这项业务在全球的亿万富翁和大牌经纪人客户的名单却与花旗许多企业客户关系的名单有很多交叉。花旗必须设法说服这些金牌客户还有它的股票投资者，让他们相信，日本公司发生的问题只是孤立事件，并不说明花旗在全球的私人银行业务都发生了失控现象。
花旗的私人银行去年为其提供了约3%的净利润，因此关闭日本私人银行业务对财务业绩并无大碍。但潜在的全球影响值得担忧。这个子公司有500多位银行从业人员服务于净资产总值超过1000万美元的众多客户，截至2004年年初还包括127位亿万富翁。
花旗决定要求如此高级的管理人员离开，这突出了公司声誉所受打击的严重性，也凸显了普林斯强制推行更高伦理标准的决心。普林斯担任这家全球最大金融服务集团首席执行官刚满一年，但他一直面临越来越多的监管和法律问题。
今年5月，花旗集团以26亿美元了结了一桩由世通投资者提起的诉讼，并拨出了52亿美元资金，用于支付与其他财务丑闻相关的法律诉讼。花旗集团最近被迫因一笔巨额欧洲政府债券交易而道歉，该交易致使该电子市场中断，并惹怒了欧洲的政府官员，这些官员担心花旗的做法会对市场流动性造成不良影响。
《国际金融报》 (2004年10月22日 第四版)
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