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问:今年6月,我的网上交易从M券商转到G券商处,结果我发现经常在大盘快速拉升或快速下跌你想买进或抛出时,G券商的网络竟会瘫痪,有时包括电话交易甚至应急电话都不行,如6月28日一开盘,我想大部分割肉,结果整个网络竟然瘫痪1个小时。等1个小时后,我的股票已经跌得面目全非。我找他们交涉,工作人员竟然叫我直接找总部。最气人是这几天,每天基本都不能顺利交易,网上交易都是磕磕碰碰,一直堵车,因为网络原因,看好的股票买不到,想跑的股票抛不了,害得我亏了很多。我想起诉他们,但他们说,有一免责条款,即因
网络原因是不可能赔偿损失的。但我认为,一个以网上交易为主要平台的券商,网络如此之差劲,怎么都讲不过去。
志愿团专家:从你来信的内容看,你所在的券商的网上交易平台存在技术瑕疵,在遭遇行情大幅震荡时往往难以应付。这是否属于不可抗力的免责条款范围应具体分析。但是,由于网络往往会基于通讯设备的连接,如果确实由于不可抗力的原因导致通讯受到干扰,可以归结为不可抗力因素。如果是因为券商网上交易设备维护不力,则券商应该为此承担责任。但是,如果提起诉讼,需要投资者提供交易受阻的证据,这可能需要动用公证程序,由相关公证人员对不能交易的情况进行公证。而在起诉过程中,需要由券商对交易受阻的原因进行举证。如果你认为该券商服务确实太差,最简单的办法就是转户到其他网上交易畅通的券商处。
问:证券分析师的资格是如何取得的?我想查证某人是否获得证券分析师资格,我该怎么做?
志愿团专家:2002年12月,中国证监会颁布了《证券业从业人员资格管理办法》(简称《办法》),将证券业从业人员纳入统一的资格管理体系,规定自2003年2月1日起,中国境内从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须在取得从业资格的基础上取得执业证书,并赋予中国证券业协会(以下简称协会)行使证券业从业人员资格考试和资格管理职责。为落实《办法》的有关规定,经中国证监会核准,协会于2003年6月发布了《证券业从业人员资格管理实施细则(试行)》(下简称《细则》),决定自2003年7月1日起实施证券业从业人员资格管理工作。《办法》及《细则》构成我国目前证券业从业人员资格管理的基本制度。
申请执业证书,要求申请人通过所在机构向协会申请。对于符合条件的申请人,协会通过执业证书管理系统向中国证监会有关部门备案后,颁发执业证书,并在协会的互联网站公告。执业证书由所在机构向协会统一领取。同时,协会对取得执业证书的人员每两年检查一次。未通过年检的,可能被暂停执业或被注销执业证书。
问:我想投资上市国债,请问会不会由于券商的原因导致到期国债无法回收或产生其它风险?在这方面,国家有关法律法规有何保障措施?
志愿团专家:根据相关法律规定,你为投资国债交付给券商的资金属于客户交易结算资金,法律严禁券商挪用。同时,未经你的授权,券商也不能进行国债回购。因此,如果券商合法合规操作的话,不应出现国债到期无法回收的风险,但正常的投资损失(如有)应由您承担。另外,实践中,确实出现过券商挪用客户交易结算资金及违规进行国债回购的情形。
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