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保险资金直接入市的规模和速度，取决于保险资金运用的风险控制能力和水平，所以在支持保险资金直接入市、拓宽保险资金投资渠道的同时，必须加强对保险资金运用的风险监控和管理，采取循序渐进的原则，有计划、有步骤、分阶段地加以实施，先试点，后推广，而不能一蹴而就。
从监管机构来看，2004年保监会第一次把对保险资金运用的监管列
入监管的重要任务。有效防范和控制保险资金的运用风险，提高保险资金的使用效率，是当前保险资金运用所面临的最关键问题。当前监管层应当尽快制定保险资金风险控制的事前、事中和事后控制措施。例如，对保险资金的投资品种、入市比例和入市规模等作出规定属于事前控制；建立保险资金投资管理信息的呈报制度和投资情况的实时动态监控制度属于事中控制；对违反有关投资管理规定的保险公司予以查处(如强行进行仓位调整、对有问题的保险公司实行市场禁入等)，从保险资金的投资收益中提取一定比例以设立投资风险损失基金则属于事后控制。
从保险公司来看，保险资金直接入市，要求保险公司不断提高投资管理水平，增强投资运作能力，建立科学的投资决策机制，健全风险管理体系，完善内部控制制度，构建能适合自身需要的投资组合，这对保险公司的风险控制能力提出了严峻的考验。
保险资金投资最重要的原则是资产负债匹配，包括结构匹配、期限匹配。应当根据不同保险公司的性质，制定保险资金直接入市的不同规则。例如，寿险资金应投资于与其长期性、安全性特点相匹配的资产，而财险资金则应投资于与其短期性、流动性特点相匹配的资产。人保资产管理公司与人保股份有限公司签订的委托代理合同就规定，“应当建立有效的资产分离制度，保险公司不同类型险种的账户之间，资产管理公司自有资产与受托账户资产之间以及不同受托账户资产之间要实行独立运作、分别核算”。
现在保险公司对保险资金直接入市的准备工作已明显加速，包括平安保险在内的几家保险公司已经先后搭建了能够适应各种不同投资工具的投资平台。中国人寿资金运用中心表示，作为全国拥有资金最多的保险机构，中国人寿的资金运用已经拥有相当成熟的决策系统、风险监控系统和效益评估系统。太平洋保险资金运用管理中心表示，在风险控制方面，太平洋保险不仅建立了风险控制模型，还建立了独立运作的风险管理系统，并且将注重基本面与技术面的结合。许多保险公司开始在入市细节上着手准备。一位保险公司负责人表示，公司已经在制度建设、组合投资、合格人才引进、严格比例控制等方面做好了充分的准备，甚至还包括对单只股票的投资比例限制。
尽管对于哪些保险公司具备直接投资资本市场的资格问题，还存在不同意见，但我们初步判断，考虑专业化投资管理水平、资产管理费和保险资产管理公司的设立门槛等因素，大型保险公司会自己操作一小部分的单干资金，仍将大部分资金委托基金公司运作，而中小型保险公司直接入市单干的可能性较小。
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