天同保本基金:不败而求胜 | |||||||||
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http://finance.sina.com.cn 2004年09月10日 07:05 四川在线-华西都市报 | |||||||||
近日天同基金管理公司推出保本基金产品,该基金作为一种对本金安全予以保障的投资产品,通过资产配置、操作策略、外部担保等多种方式降低基金风险,并在确保本金到期不会发生亏损的前提下谋求超额投资收益。 与股票基金相比,保本基金具有到期本金安全的突出优势,而与债券基金相比,保本基金可以分享股市繁荣的收益空间,因此保本基金以其“不败而后求胜”的金融特性在全球
从保本基金发行认购来看,南方避险增值基金首发规模即达到51.93亿份;银华保本增值基金仅用10日即完成60亿元原定发行规模。这表明我国投资者对保本基金有着较强的投资意愿。 从业绩表现来看,以成立较早的南方避险基金为例,该基金自2003年9月1日基本完成建仓直至2004年6月30日之间的三个季度内,累计实现净值增长3.7%,期内净值波段增长最大值同为9.05%,比较南方避险基金与股市指数的表现,不难看出在去年第三季度以来股市下跌———反弹———再度下跌的往返过程中,保本基金累计收益率比股指高出约3%,显示保本基金具有很好的风险收益组合特征。通过近三季度运作,南方避险基金的净值已远离其保本线,并为投资者实现了远高于存款和国债收益的投资回报。 正因为保本基金具有以上良好业绩表现,因此其受到国内投资者的积极认可。目前仅有的两家保本基金已较难满足大众对保本投资的额外需求。天同保本增值基金的适时发行无疑可及时扩充我国保本基金的规模,并有望在现有两家保本基金较高起点上取得进一步发展提高,为稳健产品偏好者提供“不败而后求胜”的投资良机。 |