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国际顶尖机构痛失利润肥水美林、瑞银正在失去美国最富有的个人客户，此类客户每年付咨询费约280亿美金
美国最大的证券经纪商美林证券和全球最大的资金管理机构瑞银，目前正在失去美国最富有的客户群体。原因在于，此类客户对综合类经纪商的信任正在消失。
这些富有的投资者所支付的咨询费大约占其委托管理资产价值的1%，而这些投资人正在寻求投资项目的资产总值约为2.8万亿，其每年都要为财务咨询付费约280亿美金。但最近几年，该类客户委托综合类经纪商充任私人财务顾问的比例却呈缩减态势：由2001年的37%降至去年的30%；而一些独立的咨询机构的份额却在不断上升：芝加哥的一家仅给予投资建议但并不提供金融产品的咨询公司，充任私人财务顾问的比例就由2001年的30%升至去年的46%。
客户群流失的头号原因，是客户对综合类经纪商的信任度，它直接导致了48%的客户流失，另外14%客户流失的原因是投资表现不佳。
“毫无疑问，综合类金融公司受到了丑闻的影响，这些公司总是拼命向客户推荐自己所承销的或者共同基金的股票，”美国一位证券分析师称，“客户希望寻求一个不需要为销售某类产品而向其做推荐的咨询机构。”
“这对华尔街是一个信号，尽管很多公司改变了它们的经营方式，但显然还有很长一段路要走。”一位曾在JP摩根个人银行部供职的人士表示：“客户们心存疑虑。”
由于油价不断扬升，8月份有21家美国公司被迫放弃了IPO计划，而沉闷的经济活动以及不断向下的股市，使纽交所这个月的成交量较去年同期下降了10%，这也减少了经纪业务的收费。因此，当投资银行业务收入渐渐缩减，而个人资产管理业务蒸蒸日上之际，个人资产管理对于公司收入贡献的重要性可以与投行业务比肩。如何在这一领域有所作为，已成为各大机构必须考虑的重要战略问题。
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