在刚刚结束的深圳金融博览会上，第一创业证券市场总监岳乔治以题为“现代理财策划观念对中国发展个人理财市场的借鉴意义”的演讲引起金融同业和投资客户的极大关注。作为从加拿大返国的理财规划师，岳乔台所介绍的理财工具与方法、翔实的理财案例令人耳目一新。他说：“国内客户对国外理财规划模式感兴趣的程度超过了我的想象。”

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    理财规划师将成热门职业

    “越来越多的人会意识到理财规划等于人生规划。”讲话慢条斯理、给人以信任感的岳乔治的愿望就是在国内推动理财愿望转化理财行动。他以自身的职业转换经历确信在中国理财规划师会成为一个重要的职业。

    1990年就到美国攻读经济学的岳乔治一开始在美国和加拿大两国从事的工作基本上是围绕着怎样经营一个公司、一个企业。但在美加两国的生活都涉及税务处理的问题。而擅长财务的岳乔治特别热衷于自己去做税务申报。加之在加拿大有相当多的中国新移民需要税务协助，在帮助他们在法律许可的范围内将税务负担降至最低，或者把税务负担合理延长至69岁的过程中，岳乔治发现了自己对理财规划的天赋，遂决定去考取涉及保险、基金、证券业务的一系列理财规划师执照。

    在拿到了一系列进入保险、银行、证券营销市场的法定执照后，岳乔治经过及其严格的招聘考核程序，加入了加拿大第一大金融保险集团（Power Financial）旗下的伦敦理财，正式成为一位理财规划师。在回国加盟第一创业前，他已积累了数百个核心客户，并在全国性的理财业务竞赛中获得优异成绩。

    开拓个人理财市场正当时

    “我在国内的成长环境中从来没有接触过任何关于理财的概念。当时国内也没有针对个人的理财规划机构。因为那时候大多数中国人的个人财富积累还未到达到一定程度，个人没有多少需要财富打理。现在随着经济的发展，国内的个人理财市场正在日益成熟。回国开拓个人理财市场正逢其时。” 虽然回到国内要舍弃在加拿大的众多客户，但岳乔治对回到国内开拓处女地并无后悔。他相信国内市场更大，而从事理财规划师这样一个能够帮助他人获得长久安定的职业是非常有意义的。

    “人生应该是一个平稳、轻松的过程。不应把财务上的担心变成人生的负担。利用个人理财规划第一可以节省时间、为个人资产保值、增值。第二，个人理财规划可以为未来的生活尤其是退休养老做准备。现在的经济生活越来越复杂，一个普通人不可能应对那么多纷繁复杂的金融产品，迫切需要理财专家的帮助。合理的理财规划对每个人都非常重要。”岳乔治说。

    理财市场环境有待改善

    作为第一创业证券理财业务的推动者，岳乔治在接洽客户的过程中发现国内客户理财热情高，理财需求也呈多样化，但普遍不知道该找什么样的机构提供理财顾问。虽然国内目前到处可以听到理财的字眼，但理财师不熟悉系统的理财规划。客户理财也只注重眼前收益，而没有制定长期的理财规划，因此需要正确的理财观念教育。理财师有引导的责任和义务。

    岳乔治强调：“真正的理财规划涉及收入与消费分析，财务保障分析、个人税务策划、投资目标、风险与组合分析，家庭风险保障、子女教育、综合退休养老计划、遗产与信托管理一系列人生规划。必须在建立系统规划的基础上再去选择理财产品。”

    “国内金融业分业经营的确为系统的理财规划带来了障碍，有一些金融工具还不能直接提供给消费者。”岳乔治称：“在国外理财规划师除了帮客户完成理财规划之外，还可以完成各种金融产品的实质性交易，包括房屋按揭贷款等，而这在国内还无法实现。另外，国内目前对金融中介行业重视不足、佣金标准太低。”虽然国内理财规划市场还有许多不尽人意之处，但岳乔治相信随着专业的金融中介机构体系的建立，金融业营销分工的完善，理财环境会大大改善。“而现在最重要的是就是不能因噎废食。”

    从事过多种职业岳乔治始终认为理财策划师是自己最感兴趣的职业。他说，“许多行业虽然重要，但只是在救火，比如律师在大多数情形中只能在事件发生后进行补救，在客户出事后进行辩护。而理财规划师帮助客户为未来做准备，是一个利在长远的好差使。”