|
为投资者提供个性化理财指导
华夏证券成都马家花园营业部授课点是上证报股民学校众多授课点中非常年轻的一个。2004年4月25日，她迎来股民学校第一批学员，成立还不到半年的时间，授课点就以其全面细致的专业化教学，体贴周到的人性化服务形成了自己的特色。
营业部对股民学校的办学有着自己的独特理解，他们认为，首先要在整体上帮助投资者培养一种科学的理财观念。因此，开学第一课的内容就是--家庭理财。
随着教师讲解的一步步深入，学员们被带入了一个广阔的天地--理财的必要性、收入与支出对比、人生不同阶段的收支特点对投资产品的选择与搭配……授课老师向投资者传达了更加深入和丰富的投资理念：投资已不只是一个短期行为，而是一个内容丰富的、为实现家庭财务目标的、资产与收入分配的合理科学的规划。
授课点的教学围绕投资理财这条主线，内容涵盖股票、债券、基金、实战操作四大块。在课堂上，授课老师注意结合学员的具体情况介绍不同的投资策略：比如，刚参加工作的年轻人，处于人生的资金积累阶段，风险承受能力较强，可以制定高风险的投资组合--股票、期货、股票型基金等；而对风险承受能力较低，处于人生净消费阶段的老年人，则建议投资资本保值增值能力强的品种组合--货币市场基金、短期债券等。
除了基本投资知识的讲解之外，授课点的一个最大的特色，也是营业部深受投资者好评的一个重要原因，就是对投资者度身定做的投资指导。授课点的专业人士凭借着丰富的市场经验和准确的判断能力，根据投资者的实际情况帮助他们敏锐地抓住了宝贵的投资机会，创造了许多成功的市场操作案例。
4月下旬，债券市场大跌，29日、30日两天，国债010303一度在盘中得到期收益率高达6%以上，营业部的债券研究人员通过对我国利率走向的分析，认为我国的存款率在相当长的一段时间内不会超过5.5%，因此就向低风险偏好的投资者推荐，建议年龄较大的学员在低位买入010303等债券。这样每年的派息加上他本人的退休金足够其享受丰裕的生活和应付意外的开支，还可以用剩余的四分之一做其他投资。而另外一名学员，年龄较小，有几十万的现金，不知该如何运用，几位老师经过仔细研究，为其制定了投资方案：使用货币基金、指数基金、平稳基金和策略基金做组合投资，先在五月份全部申购货币基金，大盘如果下跌就转换申购一小部分的策略基金，待大盘明确向上后全部按比例转换申购重仓的指数基金、平稳基金和策略基金，这样年收益率会达到比较满意的程度。
就是这样，随着理论与实践深入结合的教学方式的不断开展，学员们基本上达到了了解自身需求、合理规划的投资理财目标。授课点还将相继开出中高级培训班，为投资者提供更专业周到的服务。上海证券报蔚霆李平
| 
