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账户公开 银行监督 集中管理 自主查询
北京消息 国信证券有限责任公司与中国工商银行昨天在此间举行客户交易结算资金存管协议签字仪式。此举标志着国信证券与工行客户保证金存管改革正式启动。
据悉，此次合作的主要目的在于构建公开、透明的客户资金管理体系，强化银行和
投资者的监督，通过公开性的管理体系，确保客户资金的安全，从制度设计和技术手段上杜绝保证金被挪用的可能性。
在国信证券与工行共同设计的客户保证金存管方案中，国信证券将重新开发自身的客户资产存管系统，对客户的资金、托管证券等进行集中管理与监控，并加强对其营业部交易和资金清算流程的监控，同时为投资者提供查询账户资金的便利通道，做到账户公开、银行监督、集中管理、自主查询。在此过程中，工行作为存管银行，将按照《客户交易结算资金管理办法》，严格对证券公司资金划转流程的管理，确保资金的流转符合监管部门及协议的要求。同时，利用工行的银证转账、网上银行集团理财功能、银企直连等银证合作服务，将证券公司总部及其营业部的资金和交易流程进行封闭管理和控制，并通过电子化的银证合作业务，增加保证金存管数据的透明度。
中国证监会机构监管部副主任吴清在昨天的签字仪式上说，建立安全、透明、完整、可控、可查的客户资金安全管理体系，是监管部门正在进行的一项重要工作。国信证券与工行的此次合作，是证券公司自觉改进客户交易结算资金存管方法，提高客户资金安全性的一次积极探索，也是银证合作的一次有益尝试。作为监管部门，一方面要不断完善现有的客户交易结算资金管理制度，督促证券公司严格遵守有关规定，切实做到客户资金与自有资金独立封闭运行，抓紧实现客户交易结算资金安全、透明、完整、可控、可查另一方面也鼓励有条件的证券公司在达到客户资金存管的基本要求的基础上，结合自身特点，探索具有更高标准的客户资金存管模式。
他同时表示，证券公司客户资金存管方式改革将促进客户资金的存管业务向具有更高服务效率和管理水平、更完备信息技术系统和更能维护客户资金安全的商业银行集中。
上海证券报记者 薛莉
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