防国际卡成洗钱工具月提现超2万美元受监控

　　【本报讯】16类商户被禁止刷卡交易。为了严防国际卡成为“洗钱”工具，国家外汇管理局在境内持卡人和境外商户之间筑起了一道“铁幕”。

　　15日，外管局披露，各家商业银行已启动“禁止类和限制类商户类别码”，赌博、跨行转账、证券等16类商户，禁止持卡交易。也就是说，持卡人在这些商户刷卡时，POS机会显示“交易不成功、无法支付”。

　　另外，保险销售、律师法律服务、广告服务等64类商户，每笔交易不能超过5000美元。

　　同时，外管局昨天还规定了国际卡在境外新的提现限额。在原来日限额1000美元，月限额5000美元的基础上，增加了“6个月内累计不得超过等值10000美元”。

　　而且，个人卡1个月提取外币现钞和境外消费金额累计超过等值20000美元或1年内超过等值40000美元；单位卡1年内超过等值60000美元，将被列为“异常提现、消费”，受到监控。此规定将从今年9月1日起施行。

　　作者: 发表评论