真假存折“调包” 巨额款项被骗（案件警示）

　　本报记者 赵广泉

　　近日，两名骗子采用将存折“偷梁换柱”的手法，在河北保定一次骗走了某防盗门经销部14.5万元巨款。

　　7月4日上午，两名操南方口音的男子来到保定市某防盗门经销部，声称要订购总价值 约18万元左右的200余套防盗门。经该防盗门经销部负责人（文中均为化名）王华与对方协商，南方人答应预付定金5万元，但同时要求王华证明该经销部有向厂家垫付防盗门总价款的能力，王华一口答应。按两个南方人用转账方式支付5万元定金的约定，当天上午11时，王华与他们一同来到保定市某银行，用自己的身份证开户，办理了一张存折，两个南方人看了存折后还给了王华。

　　当天下午，南方人给王华打电话要求把向厂家垫付的14.5万元存入上午办理的存折里，说等他们看到存折，才付5万元定金。王华随即把14.5万元现金存入自己上午刚开的账户。为谨慎起见，10分钟后，他回到银行更改存折密码时，大吃一惊，存折上的14.5万元巨款已被人取走。此时，两名南方人也联系不上了。王华这才赶紧向警方报案。

　　警方调查发现，其实王华存进14.5万元的存折，并不是上午用自己身份证办理的存折，而是储户名同为王华的另一张存折。据警方分析，作案的两名南方人应是蓄谋已久，用一张与王华同名的假身份证，事先办理了与王华相同姓名的存折和银行卡。两个南方人上午在看王华办的存折时，用事先办的存折“调包”，然后还给了毫无警惕的王华。因为储户名同为王华两个字，王华根本想不到手里所持的存折已经不是自己上午办理的存折了。当王华将14.5万元存入了已“调包”的存折后，两个南方人用银行卡迅速将巨款取走。

　　据了解，去年以来，类似的存折“调包”案在深圳、重庆、贵阳、银川等许多地方相继发生。其中在武汉和贵阳发生了此类系列诈骗案，受骗金额达百万之巨。实施存折调包诈骗的犯罪分子往往是先制作一张与受害者同名的身份证，事先在银行办理与受害者同名的存折和银行卡。然后扮成“大买主”的身份，瞄准个体经营者，假装购货，主动把“大工程”、“大业务”送上门，骗取对方信任后，引诱受害者慢慢入套，让商家在他们指定的银行开户，他们则伺机把受害者的存折调包，将巨款迅速取走后逃离。

　　目前，保定警方正在全力侦破此案。

　　本报提醒：

　　商家在进行商业交易时，遇到陌生的“大买主”，应当查清对方身份。在涉及转账等现金交易时，记清并核实证号，谨慎从事，以免受害。银行应当采取有效措施防范使用假身份证开户，尤其是在极短时间内的同姓名开户者。

　　《市场报》 (2004年07月16日 第七版)