信托业协会 “婆婆”还是代言人?

　　本报记者 杨 波

　　编者按：历经近两年波折,中国信托业协会的筹备工作已有全新进展,据悉,协会成立大会的筹备工作已全面展开,协会正式成立几乎就是铁板钉钉的事。刚刚经历大规模重新整顿的信托公司，对协会寄予了很高的期望，那么，信托业协会应怎样运作才能不负众望，才能摆脱大多行业协会沦为花瓶的命运？本报记者就这一问题采访了信托专家孙飞博士与中国人 民大学信托与基金研究所特邀研究员、信托研究专家孟辉博士。

　　记者：在中国，大多行业协会在诞生时就带着浓重的行政“胎记”，很多企业私底下把它戏称为“二政府”或“婆婆”，据悉，信托业协会被初步定位为“半官方的社会团体”，即协会很可能承担部分“官方职能”，那么，协会到底应该是婆婆还是代言人?

　　孙飞：“半官方”定位有助于监管机关与被监管机构之间建立一个顺畅的沟通机制，够缓冲双方的矛盾，既对立又统一，有利于充分发挥桥梁作用与协调职能及自律监管职能。

　　信托业协会的正确定位将对防止恶性竞争，维护市场健康稳定高效发展，提高行业整体素质有着十分重要的意义。强化自律职能，发挥协会在行业自律和市场发展中的特殊功能，越来越成为监管机构面临的重要课题，今后应该将更多的宜由自律机构承担的信托监管职能逐步移交给信托业协会。

　　孟辉：在整个市场监管框架下，行业协会实际上是作为一种自律机构存在的，其基本的定位在于自我管理、自我服务，维护行业整体形象，促进行业健康发展，在目前信托行业面临信任危机的时刻，将具有突出的作用。

　　过去，中国的行业协会多数具有一定的行政背景和权力，主要是考虑到相应市场主体不成熟，从便于管理和控制的角度出发形成的，但这也造成了协会的行政色彩突出，服务意识淡薄的问题，不过，《行政许可法》的实施一定程度上限制了协会“泛行政化”的趋势，而且信托公司产权多元化的结构，也有利于协会发出自己的声音，在新的政策和市场环境下，信托协会有其自身的特点，自律性特征会更加明显。

　　记者：在中国众多行业协会中，具有一定影响力、工作正常开展的不足20%；基础一般、活动一般的占一半左右；基础较差，活动困难的达1/3，有的协会甚至只是充当了少数主办单位的俱乐部。信托业协会要怎样才能避免沦为一种摆设?

　　孙飞：信托业协会要从全局出发，准确把握自己在行业发展中的地位和功能，要站在全行业优化发展的高度，开展创造性工作。要抓住市场发展、创新的热点、难点与重点，积极寻求对策，提出建议；要大力宣传信托市场与信托产品，引导和开发信托需求，繁荣和活跃市场。要制订好自律规则和执业标准，使行业自律工作有章可循；要结合从业人员资格管理制度和机构执业记录系统的建立，加强信誉引导，强化惩戒功能，促进行业诚信体系建设；要牢固树立服务意识，及时把握行业发展方向和会员需求。另外，会员主体应该包括从事信托业务的其他金融机构如商业银行、信托公司、基金管理公司等，从而形成优势互补，推动信托行业优质高效可持续发展。

　　孟辉：信托业协会的成立正处于整个信托行业面临信任危机的关键时刻，重树行业形象，是各方对协会的期待，也是协会强化服务意识，摆脱“花瓶”形象的突破口。现阶段可以考虑从以下几个方面着手：配合监管部门分类监管政策的出台，做好会员基本情况的摸底工作；加大危机公关力度和加强投资者教育工作，恢复目前因为多起事件导致的受损的行业形象；加强对信托市场发展的一些重要问题进行专题研究，为信托业的发展争取良好的内外部环境创造条件。

　　记者：成立信托协会，一是协助政府监管部门对信托机构进行自律性监管；二是大力加强信托业从业人员的培训，这二者的功能应如何协调?

　　孙飞：这二者并不矛盾，能够实现功能互补。培训也是为了更好的自律，有利于相互促进，相得益彰。信托业协会的职能可以定位为自律、沟通、协调、服务和传导五大职能。随着信托市场规模的扩大，信托业协会应当承担更多的职能，发挥更大的作用。首先，信托业协会要加强自身的组织建设、制度建设、队伍建设和作风建设，树立服务意识，注重工作质量，提高办事效率。其次，会员要发扬主人翁精神，支持配合信托业协会工作，维护信托业协会权威，自觉遵守自律规则。同时，银监会要积极支持、配合、尊重和关心信托业协会的工作和发展。加强与信托业协会的沟通与协调，重视信托业协会反映市场需求和行业呼声的主渠道作用，在政策制定、执行过程中注意听取信托业协会的意见，维护信托业协会的独立性和权威性。

　　孟辉：行业协会的自律应该体现为两个层次：自我管理和自我服务。服务是管理的目标、管理是服务的手段，两者相辅相承。

　　具体来看，对信托从业人员的资格认证无疑是管理的重要一环，因为作为一个高风险的行业，从业人员的素质直接关系着行业的未来发展，协会根据行业自身特点，对从业人员职业能力进行必要的界定，是完全必要的，弥补了监管部门在这方面人力和精力的不足，达到协助监管的目的。但应该看到，从业人员考试只是一种手段，培训才是关键，协会在这方面具有较之与单个公司更多的优势，这一工作充分体现了协会的服务功能。

　　应该看到，协会的管理和服务功能的发挥受到很多实际因素的制约，真正的效果还有待实践的考验，但这毕竟是一个良好的开头，信托行业有了自己的行业声音，这对未来的顺利发展无疑是一个具有里程碑意义的大事。