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美国金融管理学会日前在京宣布，由其颁发的、美国本土三大理财规划师证书之一的特许财富管理师（CWM）资格证书正式登陆中国。这是继理财规划师资格认证体系（CFP）之后又一大的认证体系来到中国。
美国金融管理学会全球高级副总裁BrettK鄄ing说：“特许财富管理师（CWM）有别于先期进入中国的理财规划师（CFP）。我们强调的是营销实用技能、信息交流、全球的沟通、
注重实务。相对理财规划师而言我们更大众化。”他介绍，在美国本土，三大理财规划师证书分别是公认财务顾问师、金融策划师和特许财富管理师。
通过掌握与个人理财相关的各种不同金融产品的特点和科学的理财方法，特许财富管理师为个人提供全方位的理财建议，根据客户的财产规模、收益目标、风险承受能力制订一套理财方案，根据金融市场的变化作出调整。目前在美国已经有2万名金融业人士获得此证书，他们主要分布在银行、保险、基金、证券、会计、独立理财顾问等行业。
据不完全统计，2003年中国人均GDP达到1000美元，全国城乡居民储蓄存款余额截至2003年12月末已达到10.4万亿元。但往往因为没有理财经验，资金少，无法分散风险，消费者的理财有待专业化，随着中国居民财富的迅速增加和个人投资意识的增强,国内个人理财业务呈现出巨大的发展潜力。 郑莉莉 责任校对：马龙
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