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善守者,藏于九地之下；善攻者,动于九天之上。故能自保而全胜也。
投资者经常在下跌的趋势中盲目抄底,抄底不成被套,被套不能止损反而继续补仓,最终越套越多,越套越牢；而在一个上升的趋势中又把握不住机会:稍见上涨,立即抛出,而后看着股价强劲上行,却得了恐高症,不敢再追,于是眼睁睁地看着股价涨过十八盘,直奔玉皇顶；有的人死捂死抱,直到股价从终点又跌回起点。
如此这般,每次赚到的都是纸,而赔的都是实实在在的钱,炒股的命运必然是纸钱,现金账户当然总是在拉阴线。
究其原因,是因为投资没有规则。
笔者曾经谈到,用规则看守财富。但用怎样的规则来看守财富呢?不同的投资者,应该根据自己的性格和实际情况制定相应的规则,一定要最适合自己,最具有操作性,也最容易掌握。但所有的规则大致都要符合一个基本原则,那就是取势。
一言以蔽之,势不变则守,势变则动。在一个下降趋势没有改变的时候,要坚守住自己的现金；在一个上升趋势没有改变的时候,要坚守住自己的股票；无论持币还是持股,都要像藏在九地之下,蛰伏不动；下跌趋势逆转,方可买入,上升趋势逆转,则坚决卖出。此时则如雷霆万钧,动于九天之上。说到底,规则无非就是把握动与静、进与退。
具体地说,是选一条上升态势的均线作为规则,不跌破即持有,跌破即出局。举例说,前期涨势良好的钢铁、石化等诸多蓝筹股,经历了比较长时间的震荡上行,而多数投资者没有稳稳地拿住股票,等到飙涨立竿,只好望阳兴叹。而仔细观察就能够发现大多数股票都是依托10日、20日均线震荡上涨的,如果我们以10日或20日线作为规则,就可以获得较大幅度的利润,等到最后暴涨的时刻。暴涨时,我们再适时修改规则,将10日、20日线改为分时线作为新的规则,不破持有,跌破即走。这样就可以获得较大限度的利润。概括地说,就是找一条线作为规则。这样就可以将规则具体化、简单化,具有较强的可操作性。
很多人问我,顶在哪里?千七还是千八?我不知道。但指数何时何处见顶,真的很重要么?选一线作为规则,剩下的事就是看市场潮起潮落了。
学会用规则看守财富,就不会在下跌途中盲目抄底,更不会在下降通道中长期持股；不会在上涨途中轻易抛出,更不会抱着股票上上下下地坐电梯。
很多人不敢追龙头股、领头羊,往往就是因为股价太高,涨势太猛,不敢再追了。只要有规则,还有什么可怕呢?把规则变得非常简单,然后坚定而专注地贯彻在投资过程中。
笔者曾经把这个思路向投资者讲授,但很多人不满意,因为按照这个思路,在趋势发生逆转的时候才能有所动作,肯定会错过最高价和最低价。但问题是,规则本来就不是为了保障获得利润或者效率的最大化,而是为了防止发生大的失误。通俗地说,交通规则绝不是为了让车跑得最快,而是为了不发生交通事故。如果只图车跑得快而不遵守交通规则,后果不堪设想。
对于笔者的规则还有一个疑义,就是反复的止损,会不会导致亏损呢?每次止损亏5%,连续十次就会亏掉一半。但哪个投资者的巨幅亏损是这样造成的呢?往往是一只股票就亏掉很多。笔者见到过一个投资者,20多元买的摩托车股已经跌到3元以下。往往是一两只股票就把投资者弄得元气大伤。
某投资大师说过这样的话,瞪大眼睛看住风险,利润会自己照顾好自己。华尔街有一句名言截断亏损,让利润奔跑,这两句话说的都是一个意思,投资一定要遵循规则。你把风险看住,利润会顺着均线自己跑。
一个投资者要完全戒除贪婪和恐惧是不可能的,而规则能够在很大程度上控制贪婪的心理和恐惧的情绪,让投资更加理性化；一个人要上知天文、下知地理,完全把握市场也是不可能的,规则在不确定的市场中,赋予你操作的确定性。
取势,是为了不出则已,一出必中,规则是为了一击不中,全身而退。
作者：张晓晖
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