在中国证券市场持续低迷、券商资产管理业务面临多种困难的情况下,《证券公司客户资产管理业务试行办法》(以下简称《办法》)的出台为券商资产管理业务规范健康的发展打下了坚实的基础,并为券商未来业务的发展开辟了广阔的空间。《办法》的出台在壮大机构投资者队伍、推动金融产品的创新,完善券商风险控制机制等方面都有着深远的意义。
其作用将在以下几个方面得到充分体现:
1、《办法》规范了集合资产管理产品的帐户设立问题,新的帐户设立方式既有利于监管和控制风险,也有利于保护投资者的利益。
2、集合资产管理业务为券商开展金融产品的创新创造了有利条件,将大大丰富投资品种,为各类投资者提供了更多更广的选择机会。
3、银行托管制度的确立,不但提高了客户资产的安全性,而且也将大力推动银行中间业务的发展。
4、使更多的中小投资者有机会得到更加专业化的理财服务,有利于壮大机构投资者队伍,促进资本市场的成熟与发展。
5、对资产管理业务的投资范围规定的较宽泛,如项目投资、股权投资等均可作为投资方向,在有利于客户资产分散风险的前提下,提高投资收益。
银河证券参照国际惯例,构建了资产管理业务运作模式,三年来,不断总结经验,在加强风险控制的前提下,银河证券为规范发展集合资产管理业务做了以下充分的准备:
1、不断完善风险控制制度,把业务环节的合规性放在重要位置,以保证客户资产的安全。我公司于2002年专门成立了合规部,对资产管理的每个环节进行监督和合规管理,相继制定了《中国银河证券资金管理办法》、《中国银河证券结算管理暂行办法》、《中国银河证券银行帐户管理办法》、《投资管理办法》及保障相关制度有效落实的系列措施,以保障日常业务的合规及客户的利益。
2、我们率先在国内券商中进行银行托管,至今我们已有三年的银行托管下管理客户委托资产的经验。这不仅使我们的资产管理模式受到越来越多的客户的欢迎,也为我们今后开展集合资产管理业务积累了经验。
3、我们在2003年初就开始对集合投资产品的开发做了积极的准备:进行了大量的市场调研,为不同客户群体设计了多种投资产品,并对各类产品进行了不断的完善。
4、为应对客户资产管理业务新的发展趋势,做好了人才方面的储备。包括对投资和研究人员、产品开发人员及产品销售与客户服务人员进行了长期的培训。
我们将以规范的业务管理、丰富的投资产品为广大客户提供最优质的服务。
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